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商业银行经营学;参考书目;教学特点和要求;金融学CSSCI 刊物;主要参考网站;考核方式与内容;教材章节; 第一章?????????? 导论 第二章?????????? 商业银行资本 第三章?????????? 负债业务经营 第四章?????????? 现金资产业务 第五章?????????? 贷款业务 第六章?????????? 银行证券投资业务 第七章?????????? 租赁和信托 第八章?????????? 表外业务 第九章?????????? 其他业务 第十章?????????? 国际业务 第十一章??? 商业银行资产负债管理策略 第十二章??? 商业银行绩效评估 第十三章??? 商业银行经营风险与内部控制 第十四章??? 商业银行经营发展趋势;什么是商业银行？;商业银行的分业经营; 《商业银行经营学》;第一节 商业银行的起源与发展;第一节 商业银行的起源与发展;第一节 商业银行的起源与发展;第一节 商业银行的起源与发展;第一节 商业银行的起源与发展;第一节 商业银行的起源与发展;第二节 商业银行的功能及其地位;第一节 商业银行的起源与发展;第一节 商业银行的起源与发展;第二节 商业银行的功能及其地位;第二节 商业银行的功能及其地位;第二节 商业银行的功能及其地位;第三节?????? 商业银行的组织结构;第三节?????? 商业银行的组织结构;第三节?????? 商业银行的组织结构;;第三节?????? 商业银行的组织结构;第三节?????? 商业银行的组织结构;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第四节 商业银行制度;第五节 商业银行的经营目标;第五节 商业银行的经营目标;第五节 商业银行的经营目标;流动性管理的量化指标 1.资产类：现金资产比例（头寸比例），流动性资产比率和贷款与总资产的比率 2.负债类：股权占比，存款占比，核心存款占比，预期存款变动率 3.资产负债类：存贷比，流动性资产与易变性负债差异，存款增长率与贷款增长率比例等;小练习;第五节 商业银行的经营目标;第五节 商业银行的经营目标;;商业银行的经营环境是指其开展业务活动的制约条件和影响因素。 一、外部经营环境 宏观经济状况：国家经济的运行状况、实行何种汇率制度、通货膨胀程度、利率的波动等。 政府行为：如货币政策、税收政策、产业政策，以及政府和银行的关系是否实现了正常化等政府行为。 法律环境：与金融业相关的法律、法规。这些法律体系确定一国银行业的经营运行和政府对银行业的监管模式。 对银行业的监管：为了保护公众利益，保障银行体系的安全稳定，保障银行业的公平竞争。 ;第六节 商业银行的经营环境;金融脱媒与混业经营 “金融脱媒”是指在金融管制的情况下，资金的供给绕开商业银行这个媒介体系，直接输送到需求方和融资者手里，造成资金的体外循环。 金融深化（包括金融市场的完善、金融工具和产品的创新、金融市场的自由进入和退出、混业经营和利率、汇率的市场化等）也会导致金融脱媒 “混业经营”是指商业银行及其它金融企业以科学的组织方式在货币和资本市场进行多业务、多品种、多方式的交叉经营和服务的总称。金融混业经营是世界金融发展的大趋势，也是中国金融改革的最终目标之一。混业经营的好处有：为资金更合理的使用、更快的流动创造了有利条件；有助于金融各个领域之间发挥协同作用，减少或避免拮抗作用；有助于对风险的系统监管等。只有混业经营才有助于对风险的系统监管。 ;二、内部经营环境 银行资本：是商业银行经营管理的基本物质条件和前提。 人力资源：现代商业银行是高科技密集行业，金融业的不断创新离不开高素质的金融人才。 组织机构：科学、高效的组织机构才能开展经营管理活动，组织机构既是银行经营管理的基本物质条件，也是实施决策的执行系统。 内部管理制度：健全科学的内部管理制度，使商业银行的各项经营管理活动有章可循，能实现银行经营的有序化和规范化，从而提高银行的运转效率，以确保其经营目标的实现。 ;银行的外部监管 1.央行 -CAMELS分类检查制度（一种国际通行的商业银行主管部门评判银行运营质量的评级体系 ） 资本充足 (capital adequacy)、资产质量 (asset quality)、管理质素 (management quality)、盈利(earnings)、流动资金(liquidity)、对市场风险的敏感度(sensitivity to market risk) 资本适度和资本质量 2.其它监管机构—银监会 ;内控机制基本要素 建立专职组织机构 确立岗位责任