一、非法集资法律知识.PDFVIP

目 录 一、非法集资法律知识 1、非法集资定义………………………………………1 2、非法集资特征………………………………………1 3、非法集资主要表现形式……………………………1 4、非法集资的常见手段………………………………2 5、参与非法集资形成的风险及损失承担……………4 6、从事非法集资活动会受到的法律处罚……………4 二、非法集资答疑解惑 1、如何防范以“销售股票”形式的非法集资…………5 2、如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动……5 3、如何警惕草根 PE 的骗局……………………………6 4、当遇到以非法金融活动形式进行的非法集资，民众 如何识别和预防上当………………………………7 5、作为老年人应该如何防范非法集资陷阱呢………8 6、近年来，非法集资大案频出，造成的危害十分严重。 这些案件的处置过程中给我们带来了哪些警示…8 7、目前非法集资活动涉及范围广，表现形式多样，普 通民众缺乏专业知识，很难准确判断是否为非法集 资，这种情况下如何避免掉入陷阱…………………9 8、非法集资活动为何屡屡得逞………………………10 三、非法集资典型案例 1、潘璐等集资诈骗案…………………………………11 2、无锡市奥特钢管有限公司、潘建萍非法吸收公众存 款案…………………………………………………12 3、吕文明等集资诈骗、非法吸收公众存款案………13 4、王付荣挪用资金、集资诈骗案……………………15 5、华安公司、黄应龙非法吸收公众存款案…………16 6、李广盛非法吸收公众存款案………………………17 7、江苏乐园房地产开发有限公司等非法吸收公众存款 系列案………………………………………………18 8、石军非法吸收公众存款案…………………………20 9、李庆玲、吴兆顺等非法吸收公众存款案…………21 10、北京分红科技发展有限公司、刘苏等非法吸收公众 存款案……………………………………………22 四、打击非法集资宣传标语 一、非法集资法律知识 1、非法集资 非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会 公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。 2、非法集资的特征 （1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的 形式吸收资金； （2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径 向社会公开宣传； （3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方 式还本付息或者给付回报； （4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 3、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前 案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经 营等四大类，主要表现有以下几种形式: （1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态 环保投资等名义非法集资； （2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基 金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； （3）通过认领股份、入股分红进行非法集资； - 1 - （4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消 费卡等方式进行非法集资； （5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、 商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； （6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进 行非法集资； （7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品， 如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等 方式进行非法集资； （8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出 售其份额的处置权进行非法集资； （9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资； （10）利用传销或秘密串联的形式非法集资； （11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； （12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 4、非法集资的常见手段 （一）承诺高额