金融法规与案例(201312学生版)-浙江金融职业学院.pptVIP

金融法规与案例：柜面业务法律风险防范 ;第一部分 商业银行操作风险与法律风险;前言;前言;二、违规行为的分类;银行人员所触犯的罪名;无意违规 ;三、课程讲什么?——学习内容;;一米线的问题：合规风险;相关案件;四、柜面业务操作风险的种类和风险点;关键重点业务岗位未能把好人员素质关所产生的风险。 不按规定实行业务交接产生的风险。 内外账务核对不及时或不换人核对产生的风险。 银行内部员工代理客户办理结算业务产生的风险。 重要交易和业务控制不严产生的风险。 柜面一些操作没有遵循法律、法规的相应规定所产生的法律风险。;第二部分商业银行柜面个人业务主要法律规范;一、认识客户;一、认识客户;自然人民事行为能力的种类;（二）法人;2、法人分类;亲属关系与银行业务：清官难断家务事;一方婚前支付了全部房款，并取得了产权证，离婚时房产如何处理 ？;一方婚前以按揭借款形式支付了全部房款，并取得了产权证，婚后继续还贷的房产，如何分割？ ;夫妻婚后出资（包括贷款）购买的房产如何分割？ ;;一、商业银行柜台收缴假人民币业务要点;1、收缴机构资格;2、收缴人员资格;《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》;;3、必须要告知被收缴人的权利;4、报告义务;二、商业银行柜台兑换残币;有关货币犯罪;三、个人购汇实务操作;;;四、 储蓄合同成立纠纷：长短款;储蓄合同成立，两个阶段 ;处理方法;五、 银行安全保