金融一班余江蓉实习报告.doc

第  PAGE 7 页 共  NUMPAGES 7 页 关于重庆市第一创业有限责任公司销售调查报告 调查背景………………………………………………1 实际调查的基本情况…………………………………1 实际调查时间………………………………………1 实践地点……………………………………………1 公司简介……………………………………………2 实践调查内容……………………………………………3 调查的形式………………………………………………3 调查的对象………………………………………………3 调查中发现存在的问题…………………………………4 调查后的思考和建议……………………………………5 实践调查的收获和体会…………………………………6 参考文献…………………………………………………7 关于重庆第一创业证券有限责任公司销售调查报告 余江蓉 调查背景 随着社会的进步，经济的飞速发展，金融体系的逐步完金融资产质量不断提高，金融行业同样的也在发生着日新月异的变化。证券市场作为一个新兴的金融行业的一部分，为中国经济的发展和社会的进步提供了有利的条件，证券市场作为中国市场经济的重要组成部分，在过去二十年中 ，为中国的经济发展和社会的进步提供了有利的条件，而随着全球一体化进程的迅速发展，信息技术的广泛应用，证券市场与互联网络、信息技术与证券交易的结合也越来越紧密。金融这三大巨头（银行、证券、保险）无时不刻都在更新，监管措施的加强，政策制度的完善，一切都从投资者的利益出发。但在这层层的监管下，真的有做到这一点吗？各家券商之间真正的是站在投资者的角度在进行公平的竞争？ 实际调查的基本情况 （1）实际调查时间：2011年4月11——2011年6月10日 （2）实践地点：重庆第一创业证券有限责任公司 （3）公司简介：第一创业证券有限责任公司前身佛山证券有限责任公司是经中国人民银行银复【1992】608号文批准，与1993年4月26日成立，注册资本15.9亿元。经营范围主要包括:证券（含境内上市外资股）的代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户；证券的自营买卖；证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）；证券投资咨询受托投资管理； 中国证监会批准的其他业务。公司具备创新试点类证券公司资格，拥有种类齐全的证券业务牌照，包括主承销资格、保荐人资格、投资咨询资格、受托资产管理资格、B股经营资格、网上交易资格、证券自营资格、全国银行同业拆借市场资格和基金代销资格等。公司还取得了全国统一纳税资格。 　　公司实行董事会领导下的总裁负责制，构造了扁平化、高效的组织架构，建立了良好的经营机制，构建了完备的风险控制体系。 　　公司拥有高素质、经验丰富、业绩卓著的人才团队，秉持以客户为中心、以创新为动力的经营方针，按照让客户感动的服务标准，以国际化的视野、娴熟的专业技能以及高度的职业精神，致力于为企业和投资者提供全方位的投资银行服务。 　　随着中国对外开放力度加大、宏观经济持续高速增长和繁荣，中国证券市场亦在开放中逐步迈向成熟。公司将始终遵循“市场化、规范化、国际化”的经营原则，满怀着责任感和使命感，努力为客户创造价值，回报股东，为促进中国资本市场发展和繁荣而贡献力量。 1、实践??查内容 主要从以下几个方面来加以调查的： ①、公司部门的组织结构：前台（营销部）、中后台（柜台、客服部） ②、公司员工从业资格情况：是否具备从业资格 ③、营销部的营销渠道：银行驻点、小区宣传、与相关公司合作等等。 2、调查的形式：调查形式主要采取自身投入到工作中、向公司的相关人士打听、查阅相关资料相结合的方式。 3、调查的对象：公司总经理、营销部总监、市场部经理、区域经理以及相关的工作人员。 调查中发现存在的问题 从宏观和整个证券市场来看，主要存在以下几点： (一)、 证券市场规模过小。以股票市场为例，虽然发展速度较快，但是从总体规模看，与国外还有相当大差距，参与股票投资的人数占总人数的比例，全世界平均为8%左右，发达国家的比例则更高，如英、美均在20%以上。我国目前股市投资者为3 300万人，仅占全国总人口的2.7%.另外，从股市总市值占国内生产总值（GDP）的比重看，世界平均为30%左右，美、日、英等国均在80%以上，而我国为24.2%，况且在总市值中还包括大部分不流通的市值，如果扣除这一部分，我国股市总值占GDP的比重就更低了。由此可见，我国股市规模较小，与国民经济发展的客观要求有较大差距，同时也可以看出在我国扩大股市规模有很大的潜力可挖。 （二）、 资本市场主体缺位。在市场经济条件下，企业是资本市场的重要主体。而目前我国企业主体地位非常脆弱。政企不分、产权不清、权责不明、约束无