解析个人理财复习重点.doc

一．判断正误（每小题 2分，共 20 分） （X ）个人理财和个人投资没有区别。 （X ）股票是债权凭证。 （√）个人保险理财产品分为寿险和非寿险两大类。 （X ）居民将外币现钞存入银行，这样的账户称为外汇账户。 （X ）信托关系成立的唯一标准是信托合同签定。 （X ）分红保险的预定利息率是浮动利率。 （X ）我国个人实盘外汇交易可以透支。 （√ ）外币协议储蓄的风险较低。 （√ ）保险赔款免征个人所得税。 （X ）我国目前设立的基金都是公司型基金 （X ）受托财产所产生的收益由委托人享受。 （X ）股票是债权凭证。 （√ ）个人保险理财产品分为寿险和非寿险两大类。 （√ ）财产监护信托重在护养人而非物。 （√ ）委托人的债权人不得对委托人的信托财产行使强制执行权。 （X ）房地产投资回收期一般较短。 （√ ）义务教育应该由政府负责，不能追求利润。 （√ ）国际上通常将艺术品投资与股票、房地产并列为三大投资项目。 （√ ）消费税的实际税负人是消费者。 （√ ）退休养老投资最理想的模式应该是按比例组合投资。 （X ）信托关系成立的唯一标准是信托合同签定。 （X ）房地产投资回收期一般较短。 （√ ）欧式期权是到期行权。 （√ ）分红保险的利差空间比较小。 （√ ）交易所交易基金的基金份额是可变的。 （√ ）委托人的债权人不得对委托人的信托财产行使强制执行权。 （X ）办理国际借记卡无须担保但须缴纳押金。 （√ ）保险赔款免征个人所得税。 （X ）基本分析重视证券的买入时机。 （X ）我国目前设立的基金都是公司型基金。 （X）个人银行理财产品包括人民币理财产品和外汇理财产品两类 （X）美国是信托的发源地。 （X）资产组合理论是个人理财最基础的理论。 （X）按照现代经济学理论，价值就是指未来现金流量。 （X）如果理财规划师与客户交流的时间有限，应多使用开放式的提问方式。 二．单项选择（每小题2分，共 10分） 1.（A马科维茨 ）资产组合理论的创立者是： 2.（A该股票的风险溢价）按照资本资产定价理论，某一股票的期望收益率等于无风险收益率加： 3.（D 较为稳定的收益率）相对于短期投资目标而言，财务策划师应该首先考虑的是： 4.（D 购买银行的理财产品）狭义的个人银行理财主要指： 5.（D每10股送10元红利）股市中的“10派10”指的是： 6.（B收藏业）除了房地产、证券之外，被称为投资收益最好的项目是： 7.（D只投资于货币市场）货币型基金的特点是.： 8.（B 投保资助型）目前世界上大多数国家实施的养老保险模式是： 9.（D购买银行的理财产品）狭义的个人银行理财主要指： 10.（C有价证券信托）权利信托业务包括： 11.（C受益人）享受受托财产所产生收益的人是：： 12.（D只投资于货币市场）货币型基金的特点是.： 13.（B用人民币标明面值，用港元交易）H股指的是： 14（A基本养老保险）目前我国社会保障三大支柱中属于政府提供的是.： 15.（B20% ）目前我国劳务报酬适用的比例税率是： 5.光大银行推出的阳光理财B＋A计划，指的是：（A投资人投入人民币，以外币计息） 三．多项选择题（每小题3分，共15分） 1. .（ 政府债券\金融债券\市政债券\可转换债券\公司债券）债券按发行主体可分为： 2.（ ABDE可以在二级市场交易\可以像开放式基金一样申购、赎回\赎回时是换回一揽子股票 \基金份额可变 ）交易所交易基金具有以下特点： 3. （ACE具有保障和投资双重功能\投资风险完全由被保险人承担\具有比较高的透明度）投资连接保险具有以下特点： 4（ABCD个人外汇理财产品\个人外汇交易\B股\外汇信托产品）目前我国个人外汇理财手段有. 5.（DE交易员风险\经纪人风险）汇市中的信用风险包括： 6.（AD教育储蓄\按揭买房）属于客户中期财务目标的有： 7.（ABC 管理不善\价值被低估\具有并购价值）“.托宾Q”系数越低于1，越表明该企业： 8.（ABD储蓄\定息债券\保险）传统教育投资工具包括.： 9.（CD买入证券的时机\注重市场趋势）技术分析强调的是： 10.（ABCDE手持现金\银行存款\购买债券\ 购买股票\购买基金）广义的储蓄概念包扩: 11.（DE用益设计\尤斯制）现代信托制度起源于： 12.（ABC理财规划\理财策划\个人财务规划）个人理财又称为 13.（ABC管理不善\价值被低估\具有并购价值）“.托宾Q”系数越低于1，越表明该企业： 14.（ABE现金及现金等价物\其他金融资产\个人资产）客户资产通常可分为三类： 15.（ABC保证本金安全\保证流动性