长江安享人生个人养老保障管理产品.PDFVIP

长江安享人生个人养老保障管理产品 ——长江安享人生 5 号封闭式组合募集公告 产品名称 长江安享人生个人养老保障管理产品长江安享人生 5 号封闭式组合 产品类型 另类资产型 产品风险评级 中低风险 适合客户 通过本产品风险承受度评估的客户可购买本组合 产品风险属性 非保本且非收益保证产品 开放性 封闭式组合 预期收益率 预期年收益率5.0%（此处收益率为扣除相关资费后委托人预期净收益率，具体投资收 益按照个人养老保障产品可供分配收益予以分配） 收益分配方式 产品结束后到期分配。委托人认购本产品后享有预期投资收益的期间为产品起息日至 产品到期日。 产品（主动）管 长江养老保险股份有限公司 （以下简称“本公司”） 理人 产品托管人 兴业银行股份有限公司 发行方式 通过产品管理人自身或产品管理人委托的机构进行募集 发售对象 年满18周岁（以实际缴款之日为计算时间点），具备完全民事行为能力并经过投资风 险承受能力测评的个人。 币种 人民币 单位金额 1元人民币为1份 认购金额 认购起点10,000元，超出部分以1000元的整数倍递增。 认购期 2016年9月2日9：00-2016年9月5日15：00 产品管理人保留延长或提前终止本组合认购期的权利。如有变动，本组合实际认购期 以产品管理人的公告为准。 发行规模 1.5亿元，产品管理人保留调整发行规模的权利。 认购方式 认购遵循“时间优先”原则，认购期结束或认购期内满额，本组合将停止销售。 本组合成立日 2016年9月6日 本组合起息日 2016年9月7日。本组合实际起息日以产品管理人的公告为准。 本组合到期日 2017年9月6日（当日计息）。本组合实际到期日以产品管理人的公告为准。 产品存续期限 366 天 产品计息期 365天 投资方向 主要投资于组合类保险资产管理产品、信托公司集合资金信托计划、货币基金等货币 类资产以及国家政策规定保险资金可投资的其他资产。投资方向符合产品发行方监管 主体的相关规定。 投资比例 固定收益类、不动产类、其他金融资产合计投资比例：：40%-140% 货币类资产投资比例：0-60% 权益类资产投资比例：0% 估值方法 具体请见本产品合同相关表述。 投资品种 集合资金信托计划。 基础资产 本产品底层基础资产为上海信托?广西金投金通集合资金信托计划（二期）的优先级 份额，信托募集资金用于循环购买由金通小贷为原始权益人的贷款资产，融资双方在 1年期满均有提前到期选择权。本信托计划优先级份额的信用评级为AA+。 估值方法 份额法。信托产品在产品计息期间，根据产品的票面利率或预计收益率按日确认利息 收入。如相关法律法规或监管部门对会计准则进行修订或新增事项的，按国家最新规 定执行。 流动性管理策 产品到期支付或安排第三方受让。 略 费率结构（参阅产品合同条款） 管理费 投资管理费由养老保障管理基金财产承担，按日