2011银行《个人理财》提高突破题个人理财业务的合规性管理.doc

2011银行《个人理财》提高突破题：个人理财业务的合规性管理 第八章 个人理财业务的合规性管理 一、单项选择题1. 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向（）申请批准。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.证券交易所2. 保证收益理财计划的起点金额是（）。A.人民币5万元以上，外币5千美元以上B.人民币3万元以上，外币5千美元以上C.人民币5万元以上，外币1千美元以上D.人民币10万元以上，外币5千美元以上3. 为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于（），未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。A.24小时B.20小时C.36小时D.54小时4. 根据（），个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。A.个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩B.工作的侧重点不同C.所从事个人理财业务管理运作方式不同D.对公司发展所作贡献不同5. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（）。A.交易限额B.期权限额C.风险价值限额D.止损限额6. （）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。A.期权限额B.交易限额C.结算前信用风险限额D.结算信用风险限额7. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的（）报中国银监会。A.5月底前B.2月底前C.1月底前D.6月底前8. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供至少（）一次，商业银行与客户另有约定的除外。A.每周B.每月C.每季D.每年9. 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后（）日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.15B.10C.5D.310. 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括（）。A.交易限额B.止损限额C.期权限额D.期限错配限额 二、多项选择题 1. 根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（）。A.资深理财经理B.个人理财顾问从业人员C.综合理财服务从业人员D.高级理财经理E.中级理财经理2. 中国银行业协会制订了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。其中，从业基本准则包括以下内容（）。A.诚实信用B.专业胜任C.保护商业秘密和隐私D.公平竞争E.守法合规3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括（）。A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B.具备相关监管部门要求的行业资格C.具备相应的学历水平和工作经验D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解4. 个人理财业务面临的风险包括（）。A.操作风险B.法律风险C.流动性风险D.市场风险E.信用风险5. 建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（）十分重要。A.市场风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险E.声誉风险6. 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（）进行评估。A.信用状况B.市场投资能力C.经营管理能力D.社会地位E.风险处置能力7. 根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可以区分为（）。A.个人理财业务从业人员B.理财经理C.综合理财服务从业人员D.关系经理E.资深理财经理8. 金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产，投资主要包括（）。A.基金B.股票C.国债D.保险E.银行发行的投资理财产品 三、判断题 1. 中资商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。（）2. 商业银行只需要在理财计划终止时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。（）3. 商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。（）4. 商业银行在向客户说明有关投资???险时，应使用专业书面语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。（）5. 近年来，注册理财规划师逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方