基金大类风险划分说明.PDF

基金大类风险划分说明 晨星根据现有的基金分类体系将基金的大类风险程度分为五类，每类风险对应的基金类 型如下： ? 高风险：股票型、激进配置型 ? 偏高风险：标准混合型 ? 中等风险：保守混合型 ? 偏低风险：激进债券型、普通债券型、保本型 ? 低风险：货币市场基金、短债基金 基金大类风险匹配关系 根据客户风险等级以及基金风险类别，晨星为各风险承受能力的投资人匹配了其适宜 投资的基金产品类型（原则遵循高风险承受能力的投资人配置风险等级高的基金产品，相反 风险承受能力低的投资人配置风险等级低的基金产品）。 晨星分类 大类风险 激进型 积极型 稳健型 保守型 安益型 股票型基金 高风险 √ × × × × 激进配置型基金 高风险 √ × × × × 标准混合型基金 偏高风险 √ √ × × × 保守混合型基金 中等风险 √ √ √ × × 激进债券型基金 偏低风险 √ √ √ √ × 普通债券基金 偏低风险 √ √ √ √ × 保本基金 偏低风险 √ √ √ √ × 短债基金 低风险 √ √ √ √ √ 货币市场基金 低风险 √ √ √ √ √ 1 晨星分类方法说明 晨星根据投资组合的数据，对该基金的资产构成（包括现金、股票、债券和其 他资产） 进行分析，并统计最近三年各项资产的平均分布比例。在基金季报披露后，晨星定期进行分 类检测；如果分类发生变动，随之基金的大类风险也可能相应变化。 晨星分类 基金大类风险 晨星分类说明 主要投资于股票类资产的基金。一般地，其股票类投资占资产净值 股票型基金 的比例≥70%；且其股票投资占资产比例的下限不低于 60%。 高风险 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金 激进配置型基金 和债券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比例≥70%。 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金 标准混合型基金 偏高风险 和债券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比例70%。