跨境结汇通处理流程[永隆].docVIP

 PAGE \* MERGEFORMAT 9 跨境结汇通处理流程【永隆.新】 报价： 永隆每日向境内分行提供CNH报参考价（限美元、港币）； 境内分行根据CNH汇率向汇入汇款（外币）客户报价。 客户委托： 客户如同意办理跨境结汇通，则向境内分行经办行提交： 《跨境结汇通业务委托书》（附1，下称《委托书》）， 《跨境人民币结算收款说明》， 合同、发票、关单（预收货款无需提交）等相应的贸易背景材料， 当地监管或我行要求的其他文件； 经办行审查上述资料，以外币报关的应先凭企业IC卡扣减其可收汇额。 交易确认 境内分行国际业务部门应指定专门的外汇交易员负责处理、跟踪本业务； 经办行在客户《委托书》中加注意见，提交分行国际部审批； 分行国际部经审查无误后，由指定人员向永隆发送确认邮件（格式及内容见附2）。 外币划款： 分行国际部进行汇入汇款业务清分处理（代码7711），“业务分类”选择“0：其他”（经办人员应具备“50025分行外汇业务管理岗”）； 分行国际部向经办网点出具《跨境结汇通业务处理通知书》（附3，下称《通知书》）； 经办网点按《通知书》指示，完成汇入汇款设置处理状态处理（代码7712）和内部转账处理（代码5005），并向分行国际部提交转账回单（经办、复核人员应分别具备“09081网点国际结算经办岗”、“09181网点外汇业务复核岗”）； 分行国际部凭转账回单向永隆发送MT199电文（附4，远程行由总行单证中心代发，电文20项必须为原外币IR编号），并向计财部门实报外币大额头寸（账户行为永隆，起息日为当天）； 永隆凭MT199直接借记总行在永隆的外币清算账户（注明MT199编号），款项用于交易交割。 人民币收款 永隆完成交易后，按照境内分行在《委托书》中的指示，将人民币款项划入境内分行，并引用MT199编号； 境内分行收到人民币款项后，可凭编号对应原外币IR业务，为客户办理解付入账（单证项下可另做无偿放单处理）。 交易取消处理 在交易完成之前，如客户提出取消交易，则经办行应立即通知分行国际部，并分别按以下情况和对应流程处理： 如境内分行尚未向永隆发送交易确认邮件的，则立即停??发送； 如已向永隆发送交易确认邮件的，则分行国际部应立即与永隆电话沟通、通知取消交易，并通过邮件进行取消确认；永隆收到境内分行电话通知后应立即停止交易； 如永隆已经与对手完成交易、但尚未向境内分行划拨人民币款项，则境内分行应先电话通知永隆暂停办理人民币款项汇划，同时立即向客户确认是否仍需兑换为原币；如是，则客户须出具《跨境结汇通业务交易取消委托书》（附5），由经办行、分行国际部加具意见后提交给永隆，由永隆办理反向平仓交易后按原币划给境内分行； 如交易已经完成（永隆已完成人民币划款），则境内分行应及时告知客户、并做好必要解释。 注意事项 永隆汇出人民币的截止时间为下午15:00，人民币兑换交易的截止时间为下午17:00，超出截止时间的可于次日起息。 跨境结汇通交易点差收益可按照境内外联动业务收益考核标准，双计为境内分行的中间业务收入。 附1 跨境结汇通业务委托书 委托日期： 年 月 日 招商银行 ： 为执行 交易项下的应收款项，并鉴于交易对手 已向我司汇出款项（币种/金额为： ），经我司综合考虑账户安排、汇兑成本等实际因素，我司现授权贵行对该笔汇款通过贵行指定的境外清算银行提供在途兑换服务，具体委托要素如下： 1．结汇金额： USD 2．汇率：以贵行最终成交汇率为准，但下限不低于 3．起息日：不迟于 年 月 日 4．人民币收款账户： 5．我司联系人： （电话 ） 我司已充分知悉并同意：由于金融市场条件的变化，贵行安排在途兑换时实际汇率可能与我公司授权兑换汇率不一致。如实际汇率低于上述授权汇率，则 □重新委托 / □原币汇回境内 。 本委托书有效期限截至 年 月 日，超过该日期仍未成交的，则 □重新委托 / □原币汇回境内 。 委托人： 签章（预留印鉴）： [以下内容为银行填写] 经办收单行： 招商银行 支行 经我行对上述交易合规性审查确认无误、并确认已收妥待结汇款项，兹同意为客户办理上述代客跨境美元兑换人民币业务。 经办 负责人 （业务专用印章） 分行国际部意见： 同意你行为该客户办理上述跨境结汇通业务。交易完成后，请及时将业务结果反馈我部。 交易员 负责人