5.反洗钱工作管理及操作选读.ppt

反洗钱工作管理及操作;三个重要概念;三个重要概念;保险业反洗钱制度体系初步构建;保险业反洗钱制度体系初步构建;保险业反洗钱监管初步形成;一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位;一、保险业反洗制度体系及《管理办法》定位;行政法律制度——《反洗钱法》 第一章 总则 第二章 反洗钱监督管理 第三章 金融机构反洗钱义务 第四章 反洗钱调查 第五章 反洗钱国际合作 第六章 法律责任 第七章 附则;第三十条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： （一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； （二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； （三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； （四）其他不依法履行职责的行为。;《反洗钱法 》——第六章 法律责任;《反洗钱法 》——第六章 法律责任;金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。;《反洗钱法 》——第六章 法律责任;行政法律制度 《金融机构反洗钱规定》（2006年1号令） 详细规定了人民银行、人民银行反洗钱监测分析中心的各项法律职责，金融机构的各项反洗钱义务以及人民银行监督检查、行政调查和行政处罚的执法权限。;行政法律制度 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年2号令） 大额交易：第九条 可疑交易：第十三条、第十四条 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》（2007年1号令） 《金融机构客户身份识别和身份资料和交易记录保存管理办法》（2007年2号令） ※初次识别 ※重新识别 ※客户风险等级划分 ※第三方单位识别的条件和要求 ※自然人、法人客户身份信息要素 ※第十二、十三、十四条;第一章 总则 Art1-3 第二章 保险监管职责 Art4-5 第三章 保险业反洗钱义务 Art6-30 第四章 监督管理 Art31-38 第五章 附则 Art39-42 ;二、《管理办法》主要内容及相关要求;第一章 总则 Art2 监管机构 保监会 根据法律法规和国务院授权履行保险业反洗钱监管职责 保监局 在保监会授权范围内履行辖内保险业反洗钱监管职责;保监会（Art4） 参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管 制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查 参加反洗钱监管合作 组织开展反洗钱培训宣传 协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件 其他依法履行的反洗钱职责;二、《管理办法》主要内容及相关要求;第二章 保险监管职责;二、《管理办法》主要内容及相关要求;二、《管理办法》主要内容及相关要求;Art 7-12 市场准入的反洗钱条件和申报材料;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险中介公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art13-28 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务;Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求;Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求;Art29-30 保险专业代理公