商业票据贴现业未葱埋简介.pptVIP

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商业票据贴现业未葱埋简介

商业票据贴现业务;商业票据贴现业务;商业票据贴现业务;商业票据贴现业务;贴现基础知识;贴现基础知识;贴现基础知识;贴现基础知识;;贴现流程;贴现流程;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理;贴现流程 营销受理; 案例说明: 贴现申请人:杭州萧山国大皮革化工经营部 出票人:浙江中强建工集团有限公司 承兑行:中国农业银行伊宁天山路支行 利率:2% 面额:15000元 ;1、根据业务规定,市场营销岗登入商业票据系统发起贴现业务。;2、经办人员依次点击【买入业务】—【买入受理】—【贴现】—【新增】受理新增贴现业务。 ;3、经办人员点击【批次信息】,依次录入“业务细类”、“贴现日”、“贴现利率”、“客户账号”、“付息方式”、“实际投向行业”等信息。输入完毕后,点击【保存】。;;4、经办人员建立批次协议后,点击【票据明细信息】,按照贴现申请人提供的票据信息,录入“票号”、“出票日”、“票面到期日”、“票面金额”、“出票人名称”、“出票人账号”等相关票面要素。;注意事项: 对于多张票据,经办人员可以选择“批量导入”,“批量导入”可实现从外部环境同时导入多张不同票据的票面信息。“复制录入”可以增加相同要素票面信息; 录入票面到期日、票面金额后,系统会自动生成“计算利息”、“实付金额”、“计息天数”等信息; 输入“付款行全称”时,经办人员可以通过在筛选框中输入承兑行行号获取,也可直接输入。对于银票,输入完成后系统会自动显示“承兑人”、“承兑行”、“承兑行行号”等信息; 办理贴现业务时,经办人员需根据承兑行所在地确定贴现票据是否为同城票据。若为异地票据,计息天数需加三天。;;注意事项: “接收人”为资料的实际接收者,所有资料的接收者可以不是同一人; 如果客户不是第一次在我行申请贴现业务,非必需材料可以不再提供,此时“实收份数”可以填“0”,但是“接收人”不能为空。 ;6、根据客户基于真实交易背景提供的交易合同和发票,录入合同信息和发票信息。; 经办人员录入交易合同信息并保存后,点击【明细信息】录入交易所对应的发票信息。;;7、经办人员录入跟单资料后,检查票据承兑人的授信额度,对客户授信分析。选择【额度分析】后,点击【自动分析】,系统预占用票据承兑人的授信额度。; 点击【自动分析】后,查看客户授信分析情况。;注意事项: 市场营销岗需在业务发起之前应了解我行对票据承兑人的授信情况,以免影响业务办理。若该笔交易票据承兑人在我行的授信额度不足,点击【自动分析】后,系统提示该承兑人授信额度不足,无法提交审批; 授信额度由后台管理人员根据我行对其授信情况而设置。点击【自动分析】后,系统预占用承兑人在我行的授信额度,点击【清除授信】后,系统自动恢复授信额度,该笔业务记账完成后对承兑人的授信额度进行扣减。;8、经办人员录入全部信息后,返回到“批次信息”建立界面,点击【提交审批】后,将业务提交至审查审批环节。; 点击【提交审批】后,系统进行业务逻辑检查,校验所录信息是否合规。如果业务逻辑检查通过,则点击【确定】,进入审查审批环节;如果业务逻辑检查不通过,则需返回修改。; 点击【确定】后,系统提示给下一个操作员继续操作(票据审验岗)。;贴现流程;原则: 双人查验 内容: 票面查验 背书检查 ;贴现流程 票据查验;查询查复人员 : 《查询查复书》 ;票据审验岗初审岗、复审岗 : 《银行承兑汇票真伪审验意见表》 《中国邮政储蓄银行商业汇票贴现审批表》 “经审验,拟贴现汇票真实、合法、有效” ;1、根据系统提示,票据审验岗登入系统进行业务审核。 ; 经办人员依次点击【业务审核】—【待办任务】,进入待办任务界面。输入协议号或直接点击【查询】,系统显示待处理业务,选择需要办理的任务点击【我要办理】,进入审核界面。;2、进入审核界面后,经办人员点击“业务协议号”,审核该笔协议的基本信息。若审核通过,则选择“同意”,点击【提交】;若审核不通过,则选择“退回”并填写审核意见,点击【提交】。; 点击协议号后,系统弹出该协议的基本信息,如下图:;贴现流程;风险管理岗: 合法合规性 贴现人资格

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