基金定投课件3创新.pptVIP

基金定投 一种简单轻松的获利工具 ;*;理想——不便宜的价格; 您希望您的小孩20年后拥有一笔 100万元的创业基金吗?;投资改变生活; 懒人与智者都喜欢的投资方式  ; 一个极端的例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌：;;明星公司：广发基金管理有限公司;广发旗下基金自合同生效以来定投收益率一览表:;这张表告诉我们什么？;恰当的时间管理是最好的财富管理;广发旗下基金6124点以来定投收益率一览表:;明星产品：广发聚丰股票型基金;明星产品：广发聚丰股票型基金; 您现在只须每月投入1011元， 您就可以轻松获得100万元现金,就可以为您的小孩创业提供强力支持，让您的小孩成为老板！;一生能积累多少钱， 不取决于你赚了多少钱， 而取决于你如何投资理财。 钱找钱胜过人找钱， 要懂得让钱为你工作， 而不是你为钱工作。 ——沃伦·巴菲特;基金定投情景问答：;答：基金定投分散了基金净值波动的短期风险，只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，例如广发聚丰近几年的业绩波动幅度相对较大，收益高的时候超过70%，低的时候跌幅也不到30%，现在正处于历史低位，加上大盘也处于估值底部，建议您现在就申购，您觉得3000元还是5000元比较适合您呢？ ;答：定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低，让获利的份额尽可能增多，待到市场好转时大赚一笔。在熊市中停止定投，即使能熬过低点，也只是回到投资原点，大部分人甚至无法忍受亏损而提前认赔出差，离理财目标越来越远。 所以越是在下跌过程当中，越是应该加大定投的金额。 ;答：是的，通过分批投资的方式，可以降低一次性申购的风险、摊薄成本，以获得较高的收益。特别是在现在各种因素风险与机会并不完全确定的市场情况下，更加适合做定投，我建议您选择广发聚丰，您觉得呢？ ; 接触寒暄（一句话接触） 客户经理：您好，先生，现在前面人比较多，我先帮您拿个号，您需要稍等片刻，您方便的话，我可不可以给您介绍一下我们和银行一起推出的一项基金定投的活动？ ??户：好的，谢谢您。但是我听说去年基金都是亏钱的。;客户经理：先生，您这边请（如果有条件的话，把客户带进VIP室，给客户捧上一杯水，引导客户坐下交流），您说的是对的，去年的股票型基金都是亏钱的，因为去年是一个较为特殊的一年，不管是企业还是投资，都是较难盈利的一年。当然，还跟投资方法有关系。充分考虑到客户资金保值增值的需要，我们经过认真的研究，认为现在这个市场做“基金定投”是最好的时机及最好的投资方法。 客户：哦，什么是基金定投？;思想沟通（异议处理）;举例说明;开心时刻（销售促成）;客户王阿姨，５０岁出头，退休在家带孙子，孙子三岁读幼儿园，银行老客户，常到银行办一些定转存之类稳健型业务，有买过基金，但有损失．;客户经理：它类似于零存整取的投资理财方式，最大的优势是低风险高收益，小投资大回报，上涨赚净值，下跌赚份额。每个月投的是固定金额，所以，当净值高的时候，您得到的份额就少，当净值低的时候，您得到份额就多，这样就能更好的降低您的购买成本。您看看这是我们统计的从市场最高点6124点，用定投的方式买基金的产品收益（6124点旗下基金定投收益表），您看当时如果是一次买就要亏掉一半，现在用定投的方式买，基本上都是正收益。 客户王姨：听您这么一讲，我有点明白了，但是我之前在您这里买的一只基金，一年多了到现在还是亏的啊。 客户经理：是的，您应该是在10年买的，而且是一次性买入的吧，刚好买在高位，现在跌下来了，而您又没有规律性地继续申购，所以您现在亏损的。但如果是基金定投的话，在下跌过程中，每个月都固定一个金额，您手中积累的筹码就会越来越多，您的平均成本就会越来越低，比您一次性买的成本低多了，只要市场一涨，您的收益就立马体现出来啦。举个例子：假设您就做了3期定投，也就是说做了3个月的定投，每个月就投300元，第一个月基金净值1．5元，第二个月净值跌到1元，第三个月净值又跌到5毛，那么这三个月合计：1块5，一块，五毛，您的平均投资成本是多少钱？实际上是八毛二还不到啊，当净值回到一块钱的时候，您就赚了20%还要多。定投是自动扣款的，省心省力，同时，这种纪律性的投资方式帮助您同样的钱在市场下跌的时候买到更多，市场上涨时买的更少，不断摊低您的投资成本，让您未来赚钱变成一种极大的可能性，这样子，等您孙子上大学那一天，您就可以为他积累一大笔钱啦，不仅是学费，连创业金都有了，您说好不好？;客户王姨：嗯，好是好，但是不知道该怎么办理？ 客户经理：这个很简单的，只需要身份证和您在这里签个名即可啦。 客户王姨：这么简单。 客户经理：嗯，王姨，根据您这笔钱，以及