第十三章_中央银创新行与金融监管.pptVIP

*;*;中央银行金融监管示意图;第一节 中央银行对商业银行的监管;案例 海南发展银行的关闭;一、案情介绍;二、原因分析;三、风险启示及对策;一、监管目标和主体;二、监管内容 p322;（二）市场运营监管 p323;三、监管评级;第二节 中央银行对其他金融机构的监管;我国信托业发展;我国信托业现状;二、合作金融机构的监管;（二）我国合作金融监管模式;三、政策性机构监管;（二）我国合作金融监管模式;第三节 中央银行对货币市场的监管;中国农业银行安徽省阜阳分行腾达支行主持工作的原副行长李群，自1989年起从事非法民间借贷，通过伪造银行公章等手段，借取公众资金，非法经营金融业务、倒卖银行承兑汇票，造成巨额亏空。 李群的操作手法是：首先由其团伙成员注册一个商业贸易公司，然后利用这些公司的名义开具承兑汇票。承兑汇票开出之后，迅速倒卖到江浙等地。比如30万元的保证金，开出100万元的承兑汇票，然后再以90万元的价格卖出这些汇票。然后再借钱充当保证金，开出更多的承兑汇票，不断地循环。 行长李群打的借条就是简简单单一句话，落款是李群本人的签名，并盖着中国农业银行阜阳腾达支行的公章，但有些10万、20万的条子连公章都没有盖。 ; 截至2009年4月30日，从与李群关联的账户划到8家企业作为开立银行承兑汇票保证金的资金共有844笔，金额累计达3亿多元。估计李群对外借款的总金额可能超过3亿元。 截至5月17日，已有28人到公安机关登记债权，出具借条金额共计1.65亿元。还有一些人由于种种原因，未到公安机关进行债权登记。;（一）中央银行对票据市场的监管 （二）中央银行对同业拆借市场的监管 （三）中央银行对其他货币市场的监管 1、监管的对象、市场的定义 2、监管的原则 3、监管的依据 4、操作规范 ; 银行监管一部 主要职责 负责对大型商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行）实施监管，具体职责如下： 1. 依据有关法规，制定被监管机构市场准入、退出、审慎风险监管等方面的规章制度和非现场监管指标体系； 2. 审批被监管机构章程、业务经营范围、机构设立和变更、股权变更等事项；审核《金融许可证》；审查被监管机构董事、高级管理人员的任职资格； 3. 按照现场检查和非现场监管制度和指标体系，制定有关现场检查和非现场监管的具体办法和实施细则，并组织实施； 4. 负责制定对被监管机构的现场检查年度工作计划，并组织实施； 5. 指导银监会派出机构制定现场检查年度计划，并组织实施； 6. 负责对被监管机构进行非现场监管，对其资金运营情况、资产质量及经营管理质量做出评价，定期写出监管报告，对其存在的问题提出改进意见； 7. 对被监管机构的改革、发展提出指导意见，并督促和指导其完善法人治理结构，健全内控制度，提高盈利能力； 8. 查处被监管机构违法违规行为，提出整改意见，并监督落实； 9. 会同有关部门研究提出高风险机构处理意见，包括整顿、接管和撤销，经批准后组织实施； 10. 对现场检查和非现场监管中存在的问题进行调查研究，并根据经济金融发展要求，提出政策性建议； 11. 承办会领导交办的其他事项。;银行监管二部 负责对中小股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社实施监管，具体职责如下： 1. 依据有关法规，制定被监管机构的市场准入、退出、审慎风险监管等方面的规章制度； 2. 依法审批被监管机构章程、业务经营范围、机构设立和变更、股权变更；审查被监管机构高级管理人员的任职资格；负责被监管机构《金融许可证》的颁发和管理； 3. 负责对中国光大银行、中信银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行等全国性股份制商业银行的非现场监管。分析和监测资产负债比例、资产质量、资本充足率和财务等经营管理状况，负责风险评级、信息披露、公司治理等监督管理工作； 4. 负责对中国光大银行、中信银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行等全国性股份制商业银行的现场检查。对公司治理、内部控制、业务合规、执行金融方针政策和业务法规以及经营管理等情况进行检查； 5. 负责对上海浦东发展银行、深圳发展银行、广东发展银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行的非现场监管和现场检查的规划指导工作及非现场监管资料的汇总分析工作，并协调股份制商业银行总行所在地银监局与股份制商业银行分支机构所在地银监局的有关监管工作； 6. 负责对全国城市商业银行非现场监管的组织指导和汇总分析工作； 7. 负责全国城市商业银行公司治理、改革发展、现场检查的规划指导工作； 8. 负责全国城市信用社改革发展、非现场监管和现场检查的规划指导工作及非现场检查监管资料的汇总分析工作； 9. 负责对中小金融机构风险处置的指导工作； 10. 依法查处被监管机构及其人员的违法违规行为，并监督落实；