邮政代理保险业务操作流程.docVIP

PAGE  PAGE 78 附件： 邮政代理保险业务操作流程 （讨论稿） 中国邮政储蓄银行河北省分行 目录  TOC \o 1-1 \u 营业网点业务处理流程  PAGEREF _Toc233794988 \h 3 保险事后监督管理流程  PAGEREF _Toc233794989 \h 22 批量业务处理流程  PAGEREF _Toc233794990 \h 33 保险会计操作流程  PAGEREF _Toc233794991 \h 47 公共管理流程  PAGEREF _Toc233794992 \h 62 凭证管理流程  PAGEREF _Toc233794993 \h 70  营业网点业务处理流程 一、每日营业前处理流程 （一）柜员签到 1、综合柜员签到 进入hbbx，按回车选择1，按回车输入机构号、综合柜员号码，按回车输入密码进行签到按F4进入界面588202领取01尾箱。 注：如果系统不能切屏，按F2进行临时签退。 2、普通柜员签到 进入hbbx，按回车选择1，按回车输入机构号、普通柜员号码，按回车输入密码进行签到按F4进入界面588202领取尾箱。 注：综合柜员必须首先领用主尾箱，普通柜员才可以操作该交易领取各自尾箱。 （二）综合柜员打印本网点前一日日报表一份留存（589738）。 （三）凭证请领、登记与下发 1、普通柜员请领代理重要凭证 普通柜员定期查询尾箱内的代理重要凭证是否充足（589808），不足时可向综合柜员领用（588471），经综合柜员核定合理使用量并授权后方可进行，一般按3-5天的实际使用量核发。 2、网点请领代理重要凭证 （1）综合柜员查询网点代理重要凭证是否充足（589808、588479），不足时可向市县局请领（588463），在超出设定数量以上需要支局长授权，一般按半个月的实际使用量核发。 （2）网点收到市县局发放的代理重要凭证时，综合柜员将“代理重要凭证发放单”与收到实物进行核对，若相符，在系统中做收到发放（上缴）代理重要凭证（588467），在发放单上加盖日戳和名章，一联返回凭证库管员，一联网点留存。 注：①请领的第二个工作日，网点如未收到市县局下发的代理重要凭证，综合柜员可进行在途代理凭证查询（589807）。 ②当收到数量与下发数量不符时，办理收到操作需要支局长授权，同时及时通知市县局凭证管理部门，并立即查找原因。 3、代理重要凭证上缴 重要凭证发生丢失/作废需要在系统中进行注销交易，责任柜员操作（588473），需经综合柜员授权。如综合柜员尾箱内代理凭证发生丢失/作废时需操作（588473），需经支局长授权。 柜员将尾箱内的代理空白凭证上缴综合柜员（588471），综合柜员授权。 综合柜员向市县局上缴代理重要凭证上缴市县局（588469）， 打印代理重要凭证上缴清单，一式三联，加盖日戳和名章，网点留存一联，二联随凭证上缴市县局，由市县局签收后，返回一联。 4、营销员可用凭证查询：589809（综合柜员） 5、营销员撕单式保单的领用与上缴：588475（综合柜员） 二、每日营业日终后处理流程 （一）整理实物单证 1、普通柜员将当日有效保单、发票（收据）的剩余各联（各家公司不统一）、撕单式保单等有效单证；投保单、客户的身份证复印件；撤单的保险单、发票（收据）等作废单证汇总后，手工记账的投保单与通用凭证金额核对，实时出单的投保单与保单、发票金额核对无误后，上交综合柜员 2、综合柜员汇总所有有效单证和作废单证，核对无误后，填写网点业务交接清单（见附表5）一式两联，加盖日戳和名章一联随单证上缴县（市）局保险事后，一联网点留存。 （二）凭证日结 1、589808，输入尾箱号码，打印普通柜员、综合柜员可用凭证登记簿，与实物核对无误，加盖日戳和名章。综合柜员如不输入尾箱号码，可打印整个机构可用凭证登记簿。 2、588491，按PF4进行代理凭证核对，输入尾箱里的凭证代码和可用凭证数量，提交，不打印。 （三）现金轧账交易 588208，尾箱现金实存数输入“0”，临时轧账标志选“否”，输入尾箱号码，F4发送，普通柜员、综合柜员均需要操作现金轧账，不用打印，普通柜员先做，综合柜员后做。 （四）尾箱上缴（588203） 1、普通柜员尾箱上缴； 2、所有普通柜员尾箱上缴后，综合柜员尾箱上缴。 （五）签退 1、普通柜员签退（589205）； 2、综合柜员及机构签退（589105）； 3、如当日支局长签到，日终必须签退（589205）。 注：机构签退后，该机构不能再办理当日业务。 三、网点日间业务处理流程 （一）新保承保（580001） 1、客户填写《投保单》、《投保提示》、《声明书》、《客户风险承受力评估报告》。 填