20121222关于新增农业银行、民生银行代理销售国泰现金管.PDFVIP

关于新增农业银行、民生银行代理销售国泰现金管理货币市场基金 并开通定期定额投资计划及转换业务的公告 国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）已与中国农业银行股份有限公司 （以下简称“农业银行”）、中国民生银行股份有限公司（以下简称“民生银行”）签订了国 泰现金管理货币市场基金（以下简称“本基金”）的基金销售代理协议。经双方协商一致， 农业银行、民生银行自 2012 年 12 月 26 日起代理销售本基金并开通定期定额投资计划及基 金转换业务。投资人可通过农业银行、民生银行的营业网点办理基金开户、申购、赎回等业 务。具体公告如下： 一、代销基金业务范围及代码： 代销渠道 基金名称 基金代码 代理销售 定投下限 转换业务 农业银行、 国泰现金管理货币市场基 020031 是 300 开通 民生银行 金（A 类） 农业银行、 国泰现金管理货币市场基 020032 是 300 开通 民生银行 金（B 类） 二、“定期定额投资业务”是指投资者通过本基金管理人指定的销售机构申请，约定每 月扣款时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每期约定扣款日，在投资者指定资金 账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。定期定额申购费率与普通申购费 率相同，每期扣款金额最低为 200 元。销售机构将按照与投资者申请时所约定的每月固定 扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日时，扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准。 三、基金转换业务是指投资者在同一销售机构持有本基金管理人管理的开放式基金基金 份额后，可 将其持有的基金份额直接转换成本基金管理人管理的由该销售机构销售的其他开 放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。 1、适用投资人范围 基金转换业务适用于所有已在同一销售机构持有国泰基金旗下任一只自 TA 基金基金份 额的个人投资者、机构投资者以及合格的境外机构投资者。 2、基金转换费用 （1）基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成， 具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由 1 基金份额持有人承担。 ①转入基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转 出 基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转 出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率 的，补差费为零。 ②转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。其中 25%归转出基 金基金财产，其余作为注册登记费和相关的手续费。 3、转换份额的计算公式 基金合同中无特殊约定基金的转换费用采用“转出和转入基金的申购费补差+转出基金 的赎回费”算法，计算公式如下： 净转入金额＝ B×C×(1－D)/（1+G） 转换补差费用＝ [B×C×(1－D)/（1+G）]×G 转入份额＝ 净转入金额 / E 其中，B 为转出的基金份额； C 为转换申请当日转出基金的基金份额净值； D 为转出基金的对应赎回费率； G 为对应的申购补差费率，当转出基金的申购费率≥ 转入基金的申购费率时，则申购 补差费率 G 为零； E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值。 其中赎回费的 25%归入转出基金资产。 基金转