一点一策模板教程.ppt

1、目标客户：周边商户及小区住户 2、活动时间：1月1日-3月31日 3、活动目标：搜集信息50户，开卡30张，存款60万，理财20万，网银、手机银行20户，信用卡10张，期缴保险5单。 “首季存款返礼”主题活动 1、拜访准备：话术演练、资料准备 2、重点宣传理财、信用卡、网银、POS机等高价值业务。活动期间凡是持他行卡的客户来网点办理存款、理财、保险业务均免跨行手续费并获得精美礼品一份，资产达到10万元的客户可获得健康体检一次。 养老金代发客户提升 1、客户基数：1368户 2、新增（提升）数：100户 每月提升30户，每天1户，细化到每个柜员每二天1户 增加余额30万，信用卡10张，理财保险类30万 3、负责人：刘红云 4、具体工作安排：支局长安排大堂经理及不当班人员，对养老客户二次开发，存款3000元以上者赠送相应礼品，加强感情维护，确保代发长期发展。 5、预计费用：1000元 第一期 谢谢聆听！ * LOGO 闻喜县分公司太风路支行 第二期 1.基本情况分析 2.SWOT分析 3.网点问题解析 4.目标分解 5.来源分析表 6.具体实施方案 1.基本情况分析 一、背景分析 为有效提升网点产能，优化网点客户结构，强化客户维护，通过对网点周边环境、竞争对手和客户经营维护实际情况分析，根据闻喜县分公司太风路支行的现状和地方经济特点，制定该网点的“一点一策”经营策略。 网点总体概述 网点总体概述 二、地理位置 目前共计余额规模2.9亿，活期余额为730万，活期占比15%。本年度销售保险96万，理财保有量156万，国债65万。 目前存量客户总数约为12010户，存款来源主要是社区居民存款和小商户存款；年龄结构主要是老年客户,职业主要是退休工人，每月退休金在闻喜县属于中等水平。 2.SWOT分析 网点现位于太风东路中段，网点主要服务对象为周边的小区住户及零散的商户。主要有四个小区、目前入住率达到90%，多为中低端客户，且老年客户居多。普通商户20个，目前邮政使用率达到20%。 网点SWOT分析 外 部 环 境 机会(Opportunties) 威胁(Threats) 1.地理位置比较好。 2.周边零售商户较多，有较大的开发加办POS机的潜力。 3、社区入住居民多退休人员，怀旧情绪较高，所以报纸是重要信息的来源，可以由投递员上门投递时进行邀约参加活动。 4.对交通罚没款的客户，推荐电子银行等渠道类业务。 1、多家银行入驻，竞争激烈，都在努力拓展余额规模，对我们的储蓄余额发展具有一定的威胁。建行代发工资客户群稳定，已经占领了相当大部分客户市场。 2、其他商业银行由于贷款方便，且理财收益较高，拥有较多优质稳定的客户群体，为我行争夺客户的主要对手 网点SWOT分析 内 部 环 境 优势（Strength） 劣势（Weakness) 1、网点近期通过网点转型的培训，给员工灌输“为客户着想，以客户为中心”的服务理念，服务意识较强，提高了客户的认可程度，具有了一定的美誉度。 2、网点硬件设施，厅堂环境不断优化，理财经理可以为客户提供个性化的资产配置及规划;大堂经理也很善于发展客户关系，容易和客户成为朋友，客户往往冲着她办