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课程内容 基金的基本知识 基金的基本知识 什么是基金： 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 简言之，把你的钱交给别人打理。 基金的基本知识 基金的发展概况 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司。 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的”马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 基金的基本知识 基金与其他金融工具的区别。 基金的分类 基金的业务操作流程 基金的业务操作流程 基金的业务操作流程 基金的业务操作流程 基金的业务操作流程 基金的业务操作流程 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 基金的投资与选择 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 家庭理财与基金定投 基金投资需要注意的三个问题 基金投资需要注意的三个问题 基金投资需要注意的三个问题 基金投资需要注意的三个问题 八条投资者须知 八条投资者须知 一次性购买与定投购买的差别 定投的回报率不比一次性投资差 当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。 结论：结合适当的市场情况，运用定投，回报率不比单笔投资差！ 市场出现一路上涨的情况比较少见，因此定投的表现空间非常大！ 选择一只基金进行定期定投 假设每月投入500元，每年10%的收益，那么15年后我们会得到什么？ 15年后我们总共投入9万元，但是能够拿回的却是20.7万元 选择一只基金进行定期定投 假设每月投入500元，每年10%的收益，那么15年后我们会得到什么？ 15年后我们总共投入9万元，但是能够拿回的却是20.7万元。 如果继续投资，30年后我们将拿回113万元，而这时我们的总投入只有区区的18万元。 如果每年的收益达到20%，我们的本息合计将会有1150万元。 基金定投收益=每年投入*（1+年平均收益）*年金终值系数 年金终值系数通俗讲就是已知现值求终止 年金现值系数就是已知终值求现值 你年金终值系数=（1+利率）?n-1/利率 点滴积累 长期获益 坚持到底 才能胜利 长期投资 烫平风险 定投：聪明投资克服弱点 在股票市场调整时，对长期投资而言，往往是介入良机，但由于人性的弱点，此时往往非常恐惧，透过纪律画的定期定额投资方式，才能强迫自己在低位积累成本低廉的筹码，在市场回升后才有机会创造较佳的获利表现 聪明投资：运用定投，无需择时 平均成本降低风险 那些人适合投资定投基金 我已买了基金还需要定投吗？ 定额计划挺适合中国市场的 教育案例 1 不是每只基金都适合基金定投 1、投资的基金需要有一定的弹性，固定收益类基金就不宜做定投。 2、要选择具有长期增长能力的优秀股票型基金或者指数基金。 基金类型分类 股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资占资产净值的比例≥60% 债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥ 80% 配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金，且不符合股票型基金 2 长期定投计划选后端收费和红利转投入 1、长期投资选择后端收费，费率更低。 2、牛市中，红利转投回报率更高。 * 中信万通莱州营业部 LOGO······ * * * * Content Layouts 家庭理财与基金定投 基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程 基金的投资与选择 North America South America Africa Asia Europe 特点： 1、集合理财，专业管理。 2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。 我国基金的发展概况 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的历程。 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生，使