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南 京 农 业 大 学 试 题 纸 2013学年 二 学期 课程类型：必修、选修 试卷类型：A、B 课程 金融法 班级 学号 姓名 成绩 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 九 总分 签名 得分 注意： 本试卷为开卷，可带参考资料共有 六 大题，请不要遗漏！！ 单项选择题（本题共10题，每题1分，共10分，请将答案填 在答题栏内） 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 答案 B A C C D D D D D A 1.下列不属于银行业金融工具的是（ ） A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（ ） A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场3． 金融法律关系的客体是指（ ） A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系 4、下列不属于金融法律关系客体的是（ ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5．国际货币基金组织主要对会员国提供（） A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款 ．根据《上市公司证券发行管理办法》规定，拟配股公司除满足发行新股的条件外，还要满足某些规定，下列不属于这些规定的是( ) A．控股股东应当与股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 B．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％ C．采用《证券法》规定的代销方式发行 D．采用《证券法》规定的代销与包销两种方式发行 ．上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为 A．3个月 B．6个月 C．24个月 D．36个月 ．下列不属于上市公司暂停上市的条件的是 A．公司不按规定公开其财务状况 B．公司对财务会计报告做虚假记载 C．公司有重大违法行为 D．公司最近三年连续亏损，其后在一个年度内未能恢复到盈利 ．可转换债券的回售实际上是一种 A．债券 B．物权 C．买人期权 D．卖出期权 ．契约型投资基金也被称为 A．信托型投资基金 B．公司型投资基金 C．股票基金 D．债券基金 2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。3、依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。 4、 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。5、 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。 6、 人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。 、票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。 8.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。 .票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。 .票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。 目前，我国有4家资产管理公司，即中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司金融法律法规体系由4个层次组成，从高到低分别是 答案:1) 中央银行独立性是指中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，即中央银行的政策要独立于政府。（5分） 2)中央银行的独立性历来比较敏感，美国的美联储对国会负责，独立于政府，拥有制定货币的政府职权，政府不得对中央银行发号施令，不得干涉货币政策。我国中国人民银行隶属于国务院，所做决策需经国务院批准，并受最高权力机构全国人大及常委会的监督，并且独立于财政。但从金融危机以来，各国央行的独立性问题饱受质疑。中国方面，由于M2的增速保持高速增长，出现了一定的流动性泛滥，从央行独立性来看理论上应该收紧货币供应，但为了保增长、为了保持调控政策的连续性，下半年至明年将继续保持适度宽松的货币政策。而美国方面，美联储在金融危机后有集权于一身的趋势、货币政策过于宽松，对雷曼兄弟和AIG等金融机构实行双重标准，以及奥巴马提出加强监管方面等等，中美两国的中央银行的独立性再次面临考验。（5分） 3、从法律法规的角度解析我国商业银行或证券公司组织机构制度的变迁。 答案：1）商业银行组织机构制度的变迁基本可以分为银行体制商业化转型初期、市场化银行体制形成时期、银行体系日