金融投资实务第十一章基金的发行与销售摘要.ppt

第十一章 基金的发行与销售 证券投资实务 知识目标 第十一章 基金的发行与销售 基金销售业务信息管理 基金的销售渠道与客户服务 基金的设计与定价 基金销售的内容 基金发行的程序 基金的发行 第十一章 基金的发行与销售 申请 核准 发售 基金合同生效 向中国证监会提交包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等文件 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定 自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。募集期限自发售日开始计算不超过3个月 基金备案手续办理完毕，基金合 同生效 基金募集的四个步骤 基金的营销 第十一章 基金的发行与销售 一、基金销售概述 含义: 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 特征： 规范性 适用性 持续性 专业性 服务性 基金销售的特征 基金的营销 第十一章 基金的发行与销售 一、基金销售概述 基金市场营销的主要内容 目标市场与客户的确定 分析投资人的真实需求，包括投资人的投资规模、风险偏好（客户风险评估问卷）等。 2.营销环境的分析 包括微观环境和宏观环境，特别需要考虑影响投资者决策的因素（风险承受能力评估表） 基金的营销 第十一章