2月20日公司委会议企业年金业务宣讲材料.ppt

深圳分行养老金业务的过去、现在和将来 历史情况 2011年仅新增2户 合计存量11户（单一计划仅有港中旅、深圳航空） 全行综合排名25名，深圳同业列工行、招行、中行之后 2012年短期目标 一季度所有经营单位实现破零 2012年实现新增100户的目标 扭转企业年金业务落后的局面 中长期目标（2-3年时间） 与等级行排名相配比的位置 提升到与对公业务市场地位相匹配的地位 4.1 破零在身边--集团客户二部、罗湖支行率先实现 2月9日我行与集团二部客户“亚通光电”举行企业年金业务合作签约仪式实现年金业务首单“开门红”! 2月10日《鹏城建行报》（员工版）头版报眼刊登开门红快讯报道。 2月13日刘军行长为集团二部率先取得零的突破专门致贺信表示祝贺！ 获得总行“养老金业务市场攻坚战”一季度营销活动全行前15单开门红的奖项。 2月16日我行与罗湖支行（黄贝岭支行）客户“长安集团”正式签署企业年金合同，率先成为实现“零的突破”的支行! 2月17日，刘行长也专门致以贺信予于鼓励。 4.5 日常营销工作 一把手工程，抓关键决策人员，逢客户必营销年金。 客户经理与企业人力资源部门的沟通与营销，挖掘客户需求，根据情况推介福利计划等类年金产品。 抓客户、促存款，万众一心、奋勇争先做年金 务必按照分行工作会的要求至少实现一季度破零的底线目标。 每个单位都要努力做到： 人人懂年金，人人讲年金，人人营销年金。 感谢公司委八个部门对双先表彰晚会节目排练、演出工作的支持！ 感谢参演人员倾情付出！ 请向公司委节目《爱在建行》投票！ 个人网银企业年金账户信息查询（1） 个人网银追加企业年金账户：登录网上银行—我的账户—其他账户服务—追加企业年金账户，输入个人年金客户号（分行信息网站--人力资源部）、企业年金查询密码（身份证后六位，可通过95533更改），按确定即可追加成功。 个人网银企业年金账户信息查询（2） 查询路径：登录网银—我的账户—其他账户服务—企业年金账户查询与维护。 可查询的信息：基本信息，计划信息，缴费信息，支付信息，权益信息和投资信息。 4 企业年金营销指引及案例 4.1 全行性、基础性、战略性业务 分行已下达了2012年养老金业务经营计划 首度列入各经营单位2012年KPI（建深发〔2012〕22号--关于2012年综合经营计划的通知）： 作为加减分项，完成加0.5分，未完成扣0.5分。 经营单位 宝安支行 龙岗支行 盐田支行 田背支行 水贝支行 罗湖支行 福田支行 上步支行 南山支行 景苑支行 营业部（金融机构部） 集团客户部 集团客户二部 合计 经营目标 10 10 4 8 4 10 10 8 10 6 8 6 6 100 4.1 前所未有的考核激励政策 全年客户拓展奖励 8000元/户。奖励口径：每个客户参加年金的人数须不低于10人，以取得中标通知书或签约为准；对新增客户当年实现缴费的，一户折算为两户。 一季度战略费用配置： 配置口径：以年金方案报备到市人社局为准，详见建深函〔2011〕314号《关于印发2012年一季度支行 分行直属经营单位营销费用配置方案的通知》 项目名称 费率 单位 指标口径及考核规则 企业年金签约客户新增 　 　 企业年金签约（含社保局报备） 其中：个人账户1000人（含）以上 50000 元/户 　 　　　个人账户500（含）-1000人 20000 元/户 　 　　　个人账户50（含）-500人 10000 元/户 　 以产品赢得客户—发挥企业年金的长效激励机制作用。 以客户赢得产品—提升产品覆盖度，实施“搭车消费”。 4.2 营销模式 1、未办理企业年金的大中型客户 对于参加社保的员工超过1000人的大中型客户，我行可以提供个性化定制的企业年金产品。各经营单位要做好企业年金需求的持续跟踪工作，多向客户灌输企业年金的基本概念和我行的优势，时机合适时迅速安排分行企业年金业务人员上门拜访。 2、未办理企业年金的中小型客户 对于参加社保的员工在1000人以内的企业，一般引导参加我行现有的集合计划产品。对于此类客户，应积极引导客户办理企业年金业务，充分利用我行的谈判地位，采用捆绑销售、联动营销的方式，把我行综合优势转变为企业年金市场营销成果。 3、转制为企业的事业单位 由于企业身份的转变带来的员工退休待遇的变化，这些单位有着强烈的企业年金办理意愿。对于这些客户，各经营单位要实现营销拜访的全覆盖，积极争取在我行办理。 4.3 营销要点 4. 已在他行办理企业年金的存量客户 根据我行与客户