2010年述职报告〔银行客户经理).doc

2010年述职报告 尊敬的各位领导、同志们： 你们好！ 今年是我到客户服务经理岗位的第二年,回顾这一年的工作，我的工作职责和目标发生了很大的变化,在支行领导的正确领导和同事们的大力支持下，我不断积累经验教训,不断走向成熟，现将我一年的工作总结如下： 思想方面 我思想品德好，上进心较强。在今年下半年通过“争先创优活动”的学习，使自己的思想认识又上了一个新台阶，更加懂得如何增强团队精神，不计较个人得失，爱岗敬业。 工作方面 今年年初我进入了助理沃德客户服务经理岗位，这对我来说是一个新的挑战，因为我管理的客户一下增加到近80位沃德客户，近300名交银客户，更严峻的是其中还包括很多支行的重点客户。肩上的担子重了，我在寻找业务突破口的同时必须顾及到如何去适应这些新客户。记得在第一次给一名支行的重点客户操作理财产品时出现失误，我连续几天晚上辗转难眠，甚至给领导沟通想放弃这类客户的管理，后来在领导和同事的支持和帮助下，我不断的寻找和客户的共同点，现在终于可以游刃有余的给客户理财，甚至培养该客户其他的投资方式。此后，我用半年的时间，力所能及的为客户打点所有需求，包括理财以外的对公业务，贷款业务以及生活方面的需要等等，和所有的客户建立良好的合作关系。与此同时，不断增加自己与客户交流的经验。 在稳定老客户的同时，我将发展新客户和新业务作为工作的头等大事。通过组织理财沙龙宣传我行新的WP合作项目，通过制作宣传单宣传手机银行和快捷理财业务，通过和对公客户经理对企业的集中营销宣传网上银行业务。2010年在领导和各位同事的帮助下,预计到12月末可新增存款2500万，新增AUM3000万，新增私人银行3户，新增沃德客户25户,基金销售594万,保险销售158万,理财产品销售1.8亿，信用卡完成134张，贵金属销售52万，在全行客户经理排名第5名，获得光大保德信销售明星奖。 学习方面 学习上，自从参加工作以来，我从没有放弃学习理论知识和业务知识。虽然我学习的是金融专业，但是工作中的许多知识是在不断的磨炼中学到的，于是我不断强化自己，参加各类考试，在今年取得了银行从业??格和理财资格证书，截至现在，我完成了所有银行类资格证书的考取。 存在的问题与努力方向 存在的问题： 和客户的交流沟通技巧尚待加强，应苦练说话技巧； 对制度掌握的不够，遇到问题总是要不断询问同事，喜欢自作主张，容易引起问题。 努力方向： 定期与领导和同事交流工作、学习、思想的方面内容，严格掌握各种规章制度，弥补自身不足； 多向客户请教，长于客户沟通，从客户身上了解自己不足，加以改进； 积极参加支行活动，解决好工作和学习中存在的问题，务求实效。 2010年12月19日