融资方面专业知识授课融券与融资.pptVIP

客户向信用证券账户转入1000万元A股票，未向信用资金帐户转入任何资金 。 （1）融资买入B股票800万元。 维持担保比例=（1000+800）/800=225% （2）随后A股票价格开始下跌，市值缩水至320万元，B股票市值没有变化。 维持担保比例=（320+800）/800=140% （3）张先生未及时补仓，A股票价格继续下跌，市值缩水至240万元，B股票市值没有变化。 维持担保比例=（240+800）/800=130% 客户触及平仓线！ 账户体系 证券公司融券专用证券账户 用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。融券专用证券账户不可用于证券买卖。 客户信用交易担保证券账户 用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 证券公司融资专用资金账户 用于存放 证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。 客户信用交易担保资金账户 用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。 账户体系 信用证券账户 是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者申请开立信用证券账户前，应当已经持有普通证券账户，且已经在该证券公司从事证券交易达半年或半年以上。投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件应当与其普通证券账户一致。 信用资金账户 是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。 账户体系 投资者参与融资融券交易，应当向证券公司申请开立信用证券账户。 信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。 投资者申请开立信用证券账户前，应当已经持有普通证券账户，且已经在该证券公司从事证券交易达半年或半年以上。 投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，在向新证券公司申请开立信用 证券账户前，应当首先通过原证券公司注销其原先的信用证券账户。 账户体系 * 融资融券业务培训 * * 融资融券业务培训 * 开户流程 受理客户融资融券业务申请 向客户介绍融资融券业务规则及公司相关业务制度和规定 了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好和实际需求，对客户进行资格初审和征信调查 完成客户征信调查报告 向客户讲解融资融券业务合同内容、业务规则，揭示融资融券业务风险，进行合同签署 进行持续风险跟踪 协助公司开展债务追索工作及其他风险管理工作 合同签署前 合同签署中 合同签署后 1 2 7 3 4 5 6 进行信用账户开户，协助担保品转入 8 开户流程 * 融资融券业务培训 * 投资者应先接受证券公司提供的投资者教育 充分了解融资融券业务的基础知识、业务规则及业务的潜在风险 并仔细阅读证券公司提供的标准业务合同文本和风险揭示书 完成融资融券业务知识测评 开户步骤一：投资者教育 * 融资融券业务培训 * 投资者签署《风险揭示书》，填写《融资融券业务申表》。 开户步骤二：签署风险揭示书 * 融资融券业务培训 * 开户步骤三：资质审核 在本公司开立普通账户已满18个月 在本公司从事证券交易已满6个月 交易结算资金已纳入第三方存管 在本公司的个人客户账户资产不少于50万元,机构客户账户资产不少于100万元 客户基本资料已完善 反洗钱信息正常设置 在本公司 开立沪、深A股普通证券账户 未被列入融资融券黑名单或反洗钱黑名单 普通账户中无司法冻结、强制处分资产 非本公司股东或关联人 风险测评为稳健或积极型客户，保守型客户不能参与 本公司要求的其他相关资料 * 融资融券业务培训 * 开户步骤四：征信 证券公司在向投资者提供融资、融券业务前，了解投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并据此就投资者的资信状况进行全面的分析和评价投资者是否适合开展融资融券业务的过程。 * 融资融券业务培训 * 征信必备材料 * 融资融券业务培训 * 征信可选材料 * 融资融券业务培训 * 开户步骤五：信用评级 证券公司根据投资者提供的征信资料，按照证券公司标准评定投资者信用级别 * 融资融券业务培训 * 评级标准 信用等级 信用系数 特征描述 征信分值 AAA 2.00 极佳 92（含）及以上 AA 1.95 优秀 85-91 A 1.85 良好 80-84 BBB 1.7 较好 75-79 BB 1.5 一般 70-74 B 1.3 可接受 65-69 C 1 慎贷