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第九部分　　融资说明 　　为保证项目实施，需要新增投资是多少　　万元，新增投资中，需投资方投入　　万元，对外借贷　　万元，公司自身投入　　万元。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么? 　　请说明投入资金的用途和使用计划： 　　希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司?请说明原因： 　　拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么? 　预计未来3年平均每年净资产收益率是少? 　　投资方可享有哪些监督和管理权力? 　　如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任? 　　投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间： 　　在与公司业务有关的税种和税率方面，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况(如：市场准入、减免税等方面的优惠政策)： 　　需要对投资方说明的其它情况： 　　第十部分　　财务计划 　　产品形成规模销售时，毛利润率为　　%，纯利润率为　　% 　　请提供：未来3～5年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表; 　　(第一年每个月计算现金流量，共十二个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年) 　　注：每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。 二、我们的目标 　　我们的目标是，在2006年制出样品进入市场，发展地市级以上代理商10-15家，销售额在200万元以上，2007年达到500万销售额，2008年达到2000万销售额，利润率保持在30%--50%。 　　三、资金使用 　　由于本产品以前市场上从未有过，所以初期样品试制、模具开发等费用投入较大，估计在10—15万元; 　　各种认证、许可证、商标：5万元; 　　公司组建、购买相关办公用品、人员招募、公司网站等：10万元; 　　房租水电费、人员工资(半年)：15万元; 　　参加展会、广告费：10万元; 　　小批量生产成本(5000件)： 20--25万元;　　周转资金：20万元。 　　合计：100万元。 投资预算：土地租金1500/年，年付，镀锌管（热镀锌）一亩8000元左右，总计110000。无滴膜10000元，防虫网13000元。微耕机4000，政府补贴1000多。化粪池3000元，静电喷雾器300元，生物杀虫灯300元，运输工具：小型货车加摩托车30000之内，记三万。灌溉设施：2000元电脑已有。肥料加农药订购10000元。流动资金用政府补助的。总计在185000之内。以上为固定投资，一次性投入。每月开支有，员工工资，生活费。员工工资年尾结。风险防范措施： 　　1、走企业，访社区，价格优惠，服务到位——推销 　　2、对购上等佳品或购量较大者送茶艺品——促销 　　3、茶艺展示，提高购物兴趣，普及茶文化——展销 　　风险意识心理准备：(共八个月约亏损32113.80元) 　　1、创业初期，亏本让利，得到市场认可，付学费必不可少，准备按固定费用，承担亏本风险，当月以60%每月递减10%，六个月后达到持平，初算如下： 　　第一个月：9578*60%=5746.80元 　　第二个月：9578*50%=4789.00元 　　第三个月：9578*40%=3831.20元 　　第四个月：9578*30%=2873.40元 　　第五个月：9578*20%=1915.60元 　　第六个月：9578*10%=957.80元 　　总计：20113.80元 　　2、从而始租铺经过办理行业许可证、健康证、申办创业组织办理相关手续，期间还要装璜，涤置必要设备，进货等许多准备工作。约持续二个月时间，要付二个月商铺租金12000元。 　　本项目开业资金约12万RMB，预算如下： 　　资金来源为：自筹资金7万RMB，贷款5万RMB。 　　租借商铺：面积约30平方米，月租费：6000元(付三押一：24000元) 　　商铺装璜：约2万元。 　　设施漆置：储藏冷柜一台2000元。 　　茶艺品摆设：2000元。 　　工夫茶具：1000元。 　　箱、听、罐、瓶：1000元。 　　电话(固定+移动)：2000元。 　　合计：8000元。 　　工资支付：本人工资1000元/月 　　雇工工资：8000元/月。 　　合计：1800元。 　　电费：冷柜、店内照明、店外广告：700元/月。 　　通讯、交通费：300元/月。 　　进货：约3万元(少量多次) 　　开业前资金投入： 　　房租24000元、装璜20000元、设施8000元、进货30000元 　　合计：8.2万RMB。 　　保本业务量分析：(装璜费20000元+设施添置费8000元)/三十六月=778元(折旧)/月 　　房租费6000元/月、工资1800元/月、通讯、能源费1000元。 　　计：每月支出9578元(固定费用) 　　拟：毛利率35%、