第六部分案例分析.docx

第六部分案例分析 1、王总换手机号了，小张被骗30万元2016年8月，一公司的财务人员小张收到公司王总手机号发来的一条短信，内容称：“小张，我的号码换成189××××××××，以后有事请打这个电话。”小张将王总189新号保存下来，同时还留了个心眼，没有替换原来的号码，而是将这个189号码存为“王总新手机号”。之后，小张每次请示工作，都拨打“王总新手机号”。接通的电话那头，确实是王总。数日后，王总安排小张订一张次日到北京的机票。小张很快完成任务并向王总汇报，王总也确认收到航空公司的短信提醒。在王总乘坐的航班起飞之前，小张收到一条189新号发来的短信：“你立刻转30万到李总账号上，飞机马上要起飞了，晚些时候再说。”短信中有李总的账户号码和账户名，小张随后向该账户转入30万元。等到王总下飞机后，小张才晓得，王总并没有换189新手机号，也没有要求转账。后警方介入调查，经初步查明，从发来的189新号短信开始，就是一场骗局。问：请分析预防此类诈骗，需要谨记哪些要点？答：骗子的手法层出不穷，但万骗不离其宗：通过各种手法让被骗当事人在心理上产生某种程度的“共鸣”，进而建立起短暂的信任。防范此类诈骗，需要谨记以下几点：（1）树立正确的职场、官场观。（2）当接到自称上级领导的陌生电话主动打来，可以尝试拓展交谈一些当地的人事现状，这种做法可以第一时间在交谈中甄别真伪。（3）涉及钱财转账、汇款等事宜一定要慎之又慎，甚至“六亲不认”，在汇款之前，可以发动自己可靠的“官系网”，进行甄别，识破骗术。（4）财务工作者，在涉及金钱交易的时候一定要当面确认，慎之又慎，同时建议企业管理者加强对财务人员的防骗培训，及时了解最新的诈骗手段。2、 知名女演员汤唯被骗21万元 2014年1月，汤唯遭遇电信诈骗，被骗21万余元一事登上了微博热门话题榜。汤唯当天接到“公安”电话，直指她的存款有问题，如果想避免刑责，必须将钱存入“警方”的户头，她丝毫没有起疑，等到事后才发现被骗。更惨的是，片场全剧组的人都收过自称“上海市公安局”发来的类似短信，但真正受骗上当的只有汤唯一人。此外，亦有媒体称，汤唯在受骗当日去银行办理业务，同时办理了网银，而被诈骗的钱款正是其后她通过网上银行转账出去的，随后汤唯报了警。 据悉，汤唯是被肯尼亚境内的犯罪分子诈骗的，共涉及60余起跨境电信网络诈骗，涉案金额400余万元。2016年4月，中国公安机关将第一批36名犯罪嫌疑人从肯尼亚押解回国，2016年8月8日，将第二批40名犯罪嫌疑人押解回国。公安部有关负责人表示，电信诈骗犯罪严重侵害群众财产权益，影响群众安全感。无论电信诈骗犯罪嫌疑人是谁、无论跑到哪里，公安机关都将坚决追捕其到案依法严惩，坚决追缴赃款返还受害人，切实保障群众财产安全和合法权益。问：请分析这一案件是那种类型的诈骗，用哪些方法可以识别？答：这种类型冒充“公检法”诈骗，用四招可以识骗：识骗招数一：骗子会要求必须ATM转账 公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务时，可能会要求接听者汇款，但不会指导接听者通过ATM机、网银、手机银行、第三方支付平台等进行具体操作。无论骗子是什么说辞，最后肯定会落脚到欺骗接听者按照要求通过ATM机等方式进行转账这一点上来，这正是诈骗行为与法院执法行为的关键区别。识骗招数二：不会要求提供验证码 无论是通知当事人应诉，还是督促当事人履行义务，国家机关工作人员都不会询问当事人极为私密的银行密码，更不会要求当事人提供交易验证码信息，这是诈骗行为与执法行为的又一个区别。识骗招数三：网传送达文书不符合规定 从法院文书送达方式上看，除非当事人事先同意，法院不会采用传真、电子邮件等电子化的方式进行送达，而且绝不会通过发传真、发邮件来送达判决书、裁定书、调解书。从内容上看，骗子的法律文书在用语、格式、逻辑方面往往漏洞百出，不像真正的法律文书那样正规、严谨。这正是诈骗行为与执法行为在法律文书方面的重要区别。识骗招数四：不存在“国家安全账户”等名目的银行账户公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。3、南昌企业高管接黑社会敲诈电话，协助警方破案 “你是×××单位的×××吗？我是东北黑社会的×××，你得罪了人，对方出高价钱来买你的腿。”2016年10月27日，南昌某省属企业高管裘某、赵某先后接到神秘来电，来电人带有浓厚的北方口音。 “哦，还有这事呀？”当裘某和赵某询问是什么情况时，来电者称：“我手下