单位银行账户检查整改报告.doc

单位银行账户检查整改报告 篇一：人民币银行结算账户自查报告 人民币银行结算账户自查报告 根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔2010〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下： 为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组： 人民币银行结算账户自查情况： 一、银行结算账户的基本情况： ㈠、银行结算账户业务内控管理： 1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制 度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。 2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。 3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。 4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。 5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。 6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。 ㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况： 1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进 行审查。 2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。 3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、 临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。 4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。 5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书 面通知基本存款账户开户银行。 6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。 ㈢银行结算账户的使用情况： 1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。 2、一般存款账户没有办理现金支取。 3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。 ㈣账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。 二、存在问题 1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。 2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户 业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但未对所有相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。 三、整改措施 1、尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检，不能通过年检的账户按规定 及时处理。 2、按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，对相 关的业务相关个人身份信息进行联网核查。 四、银行结算账户管理工作中的不足和建议 经自查，我社基本符合《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等有关规定，但自查开展的自查过程中，距《人民币银行结算账户管理办法》的要求还存在一定的差距，突出表现在我社人员对此项工作认识不够、使命感不强、责任心不强等。今后，我社将继续围绕《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》工作部署，积极开展人民币银行结算账户各项工作。 东源县农村信用合作联社黄村信用社 2010年4月7日 篇二：关于单位银行结算账户管理风险分析调查报告 关于单位银行结算账户管理风险分析调查报告 增强账户管理的风险意识，强化单位开销户风险是现代商业银行规范管理、健康发展的关键。当前，随着银行业务的蓬勃发展，单位客户在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户将起着越来越至关重要的作用，但由于个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名等开户纳入单位银行结算账户管理的复杂性，相伴而来的单位银行结算账户管理风险也不断增加。为此，笔者针对某支行单位银行结算账户的管理状况、风险形成的原因和防范措施等方面简要进行分析调查。 一、单位银行结算账户管理状况 1、账户管理趋向规范化。伴随着人民银行逐步加强对商业银行人民币结算账户管理的监管力度和人民币结算账户管理系统（二期）投产，在制度的约束下支行加强了对账户的管理，不断完善开户手续及已开户资料的齐全性，严格对新开立账户的资料齐全性进行有效的控制，使账户的开立、使用、变更和撤销等操作环节趋向于规范化。 2、完善了账户操作流程。按照省行《关于进一步规范人民币结算账户管理系统业务处理有关事项的通知》（工银豫结算[2007]12号）和总行转发《关于印发中国人民银行〈人民币银行结算账户管理系统业务处理办法〉的通知》（工银办发[2007]238号）标准要求对某支行开立的对公账户较多和频繁开销户管理情况进行检查。对于以前支行自身无法整改的部分问题，现人民银行的人民币结算账户管理新系统投产后，减少了账户管理制度执行和操作上的随意性和灵活性，能积极按规定规范账户管理予以整改。如