反洗钱检查开户录入职业整改.doc

反洗钱检查开户录入职业整改 篇一：反洗钱检查工作管理办法 吉州珠江村镇银行 反洗钱检查工作管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强反洗钱内部监督管理，促进反洗钱检查工作制度化、规范化，有效防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规的规定和《吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（修订）》的要求，制定本办法。 第二条 我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作负有检查、监督、指导的职责。检查结果作为对各级机构反洗钱工作考核的主要依据。 第三条 在反洗钱检查中，对于违反反洗钱工作规章制度或未尽到反洗钱义务的行为，依据吉州珠江村镇银行相关规定进行处罚。 第二章 检查形式与实施主体 第四条 反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查和反洗钱专项检查3种形式。其中反洗钱自查由各相关部门负责组织；反洗钱督导检查由综合管理部会运营管理部组织实施；反洗钱专项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施。 第三章 检查对象与检查内容 第五条 反洗钱检查对象为我行相关业务部门（包括我 行信贷管理部、市场营销部、运营管理部、营业部，下同）。 第六条 反洗钱检查内容 （一）对我行相关部门的检查内容 1、反洗钱内控制度建设情况 （1）制度建设 是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度；是否在业务推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务制度中，并细化到每个业务环节和岗位；是否及时根据业务调整情况完善相关制度中反洗钱工作要求，并及时报备上述制度。 （2）组织建设 是否认真履行反洗钱工作职责；是否按规定参加反洗钱领导小组会议；是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调事项；是否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导；是否设立反洗钱信息报告员并及时报备。 2、反洗钱职责履行情况 （1）客户身份识别及管理情况 是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实身份识别制度，是否及时根据业务开展情况更新客户身份资料，是否按规定落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。 （2）反洗钱宣传培训情况 反洗钱领导小组成员部门是否按规定对本条线人员开展了反洗钱培训，是否能配合反洗钱主管部门对本条线人员 开展反洗钱培训。是否配合反洗钱主管部门做好本年度反洗钱宣传工作，是否按时报送本部门所负责的反洗钱调研报告等。 （3）协助打击洗钱活动履职情况 是否按要求及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及协助报送重大可疑交易线索专题报告，是否按要求协助反洗钱协查工作。 （4）日常保密工作 反洗钱工作领导小组成员部门与岗位是否严格遵守反洗钱保密制度规定，是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。 3、反洗钱检查监督情况 反洗钱领导小组相关部门是否制定反洗钱检查监督计划并组织实施，是否积极主动配合内外部反洗钱检查监督工作，各相关部门是否按规定对内外部反洗钱检查监督发现的、涉及本部门的问题予以整改。 （二）对各经营机构的检查内容 1、反洗钱组织运作情况 （1）组织建设 是否成立反洗钱领导小组，领导小组是否对反洗钱工作进行有效指导；是否配备反洗钱专管员，反洗钱领导小组成员及专管员变动是否及时报备。 （2）协调联动 是否建立了反洗钱领导小组成员部门间的协调配合机 制，是否有效联动。 （3）工作处理 反洗钱各项日常工作管理、落实情况：是否按照要求及时报送电子及纸质反洗钱非现场监管季报、年报，是否按照要求将反洗钱培训、检查等工作开展情况形成书面材料进行报告，反洗钱工作档案是否规范、完整。 （4）保密工作 反洗钱工作涉及部门与岗位是否严格遵守反洗钱保密制度规定，是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。 2、反洗钱职责履行情况 （1）客户身份识别及管理情况 是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实身份识别制度，是否及时根据个人业务、公司业务开展情况更新客户身份资料，是否按照要求落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。 （2）反洗钱培训宣传情况 是否制订年度反洗钱培训计划，是否按规定开展反洗钱培训，反洗钱培训是否涵盖管理人员、反洗钱专管员和反洗钱信息报告员、会计与营销等主要业务部门人员、对外营业机构人员等。是否制定年度反洗钱宣传计划，是否落实反洗钱各项日常宣传及专题宣传工作。 （3）协助打击洗钱活动履职情况 是否按规定及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及重 大可疑交易线索专题报告，是否按时、按质完成我行下达的反洗钱协查工作，提供的协查档案资料是否齐全、规范。 3、反洗钱检查监督情况 是否制定年度反洗钱工作检查方案，反洗钱检查监督是否涵盖反洗钱领导小组成员部门、客户洗钱风险划分