投保单填写及投保规则(简易).pptVIP

运营业务制式培训课程（个险） * 投保单填写规则 阳光人寿 河北分公司 * 新契约业务流程 1 承接新单 2 交单,初审扫描 3 录入,复核,核保 4 签单、保单打印 保单下发 5 下发问题件 5 转账收费 转账未成功 报盘回盘 * 投保书 投保提示（投保人签字） 建议书系统打印的计划书（投保人签字） 投保人和被保险人有效证件复印件 投保人开户的账户复印件（工、农、建行) 交单资料 * 对于计划书的要求 1、被保人职业代码准确，与投保单填写一致 2、投被保人年龄准确 3、险种信息准确 4、符合投保规则 * 投保单填写规则－客户资料 年龄：必须以周岁为准，不可按虚岁计算。写“xx岁”或“xx周岁” * 户籍：户口所在地省份（河北）。 证件类型： 　必须为有效证件，如身份证、军人证、护照、户口本、港澳台胞证.18岁（含）以上不能以户口本作为有效证件；2周岁（不含）以下可以“出生医学证明”做为有效证件；出生证明填写出生证编号。 　如为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整，如：后文字第0201001号。 投保单填写规则－客户资料 * 工作单位、职业名称、兼职、职业代码 工作单位：若无工作单位，填写“无”（如：下岗、退休、学生、家庭主妇、自由职业、无固定收入）；学生工作单位“无”，农夫填写XX乡（镇）XX村 职业名称和职业代码要与职业代码表吻合 投保单填写规则－客户资料 * 通讯地址、住址、邮编、电话 通讯地址详细具体完整（河北省石家庄市桥西区槐安西路100号卓达玫瑰园44-1-102）不能串行； 邮编必须正确填写，不可填写类似050000的号码； 回访联系电话必须填写，且能随时联系到投保人。电话为座机时需填写“区号+号码”。 投保单填写规则－客户资料 * 受益人资料 生存受益人：除条款有特别说明外必须为被保险人本人。 身故受益人： 需指定受益人：夫妻、父子、父女、母子、母女，（而且必须填写） 同一顺序受益人受益比例之和为100% 投保单填写规则－客户资料 * 隔代投保 财富年年可以隔代投保（关系写“祖孙”） 10周岁（不含）以下的未成年人投保财富年年不允许隔代投保 受益人需是父母 被保人签字需是父母（并且注明关系：“父子，妇女，母子，母女”） * 投保单填写规则－投保内容 险种名称必须填写标准的全称或简称。按计划书填写，不要添加“阳光人寿”字样 交费期间：“XX年” ，如果是趸交，则此栏填写“1年”。 * 投保单填写规则－投保内容 目前被保险人是否享有社保：投保医疗险时必须填写，新农合不属于社保 一年期主险/附加险是否自动申请续保：如无投保一年期附加险不要勾选 续期交费方式：仅允许“银行转账”； * 无论投、被保人是否为同一人，投/被保人均应如实填写； 投保人收入及来源要与职业相匹配； 被保人18周岁以上必须填写第2项收入栏，如果无收入填写“0”，收入来源不填。 “财务及其它声明信息说明”栏，若有其它特殊事项或声明可填写在此栏。（如：生日件、摩托车驾照告知、户籍证明作为有效证件等） 有私家车，以车代步 有摩托车驾照，无交通事故记录 身份证丢失正在补办，用户籍证明做为有效证件。 投保单填写规则－财务及其它声明信息 * 生日件处理 需在生日后30日内 投保单被保人年龄按过生日之前填写 建议书和签单日期均如实填写 追溯至过生日前一天 生日件告知：本人申请将本单的保险合同生效日追溯至****年**月**日，并以该日期为基础计算保险合同的保单周年日和保单年度。本人同意贵公司自本单核保完成之日起开始计算等待期 * 如实告知，不可漏填。 选择“是”时，须在备注栏中逐项详细述明疾病或事故名称、发生时间、发作情况、诊断情况、就诊医院、结果以及有无复发等，并附上病历资料原件。 投保单填写规则－健康信息告知 * 提醒投保人认真阅读并亲笔抄录第八条，注意标点符号及字体不能出现错误。 “本人已阅读保险条款，产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益演示的不确定性。” 投标人签名必须为亲笔签名 投保单填写规则－声明及授权 * 投保单填写规则－声明及授权 未满18岁的由其监护人签字（签监护人本人姓名）。 如为不识字者，按右手拇指印代签名，并要有两位以上见证人签名，填写见证人身份证号。 投保申请日以客户签署日期为准，签署日期后三天内交单。 * 销售渠道： “经代渠道”； 经代公司代码：“7211****”； 在“第一代理人签章”处填写代理人姓名，在“业务代码”处填写“7211**********”，在“联系电话”处填写代理人联系电话。 投保单填写规则－代理人声明 * 产品投保规则 * 财富年年 投保年龄：出生满30天-57周岁。 交费方式分为：3年、5年、10年、15年、20年 五六类以上职业不能投保。 最低保费