续期基础知识-新版.pptVIP

前言  个人业务 续期业务 团体业务 银行代理 续收基础知识  第二章 合同生效期 第三章 二次收费期  第一章 基础知识概况  第一章 基础知识概况 续收基础知识  合同生效期 ? 在 职 单 基 础 知 识 概 况 续收基础知识  期交 一次交清 跨月 应收月 （交费对应日） 当月 次月 最终月 宽限期 失效 复效 13个月继续率 三次保费 四次保费 二次收费期 ? 最终月综合达成 合同收费期 二次交费期 壹 6 ? ? 第二章 合同生效期 续收基础知识  7 ? ? 续收基础知识  案例： 2013年5月15日，32岁的李女士 在天安人寿销售人员艾新华处为其35 岁丈夫张先生购买了一份期交20年， 年交保费6740元，保障10万保额的 新华保险，受益人是2岁儿子乐乐。   合 同 生 效 期 案 例 续收基础知识  贰 合同生效期 ? 在 职 单 合 同 生 效 期 续收基础知识  期交 一次交清 跨月 应收月 （交费对应日） 当月 次月 最终月 宽限期 失效 复效 13个月继续率 三次保费 四次保费 二次收费期 ? 最终月综合达成 基本概念 贰 8 ? ?  合 同 生 效 期 在 职 单 贰 问题：  1、案例中在职保险单指的是？  2、在职单客户指的是？  3、在职单业务员指的是？  在职单 指个险业务中保险合同项下的初始营销人员在职保险单，在职单的保单持有人称为在职单客户； 续收基础知识  在职单  合 同 生 效 期 在 职 单 贰 指投保人按保险合同约定期限，每年向保险人交费的方式； 指按合同约定投保人一次性交纳保险费，并 在保险期限内享有保险利益的交费方式； ? 续收基础知识  期交 趸交 问题：案例中李女士的保单交费方式是？ 6 ? ? 第三章 二次收费期 续收基础知识  合同生效期 ? 在 职 单 合 同 生 效 期 续收基础知识  期交 一次交清 跨月 应收月 （交费对应日） 当月 次月 最终月 宽限期 失效 复效 13个月继续率 三次保费 四次保费 二次收费期 ? 最终月综合达成 基本概念 叁 续收基础知识  叁 客户服务周期 二次收费期 跨月 ? 应收月 ? 当月 次月 实收月 ? 最终月 客户服务周期 举例说明：李女士保单交费对应日为5月15日  3月 4月 5月 6月 7月 续收基础知识  叁 跨月 应收月 实收月 二次收费期   问题：  案例中李女士续期保费的跨月是几月？应收月是几月？实收月是几月? 客户服务从跨月开始 跨月： 交费时间从下下月开始 实收月： 交费时间在当月、 次月、最终月 应收月： 交费时间从下月开始 续收基础知识  叁 本月 二次收费期 ? 注意事项：  本月交费无论对客户还是对公司都有重要的意义  问题：  案例中李女士续期保费的当月是几月？  ? ? 当 月 对于交费对应日在当前月份的保单，称为本月保单；  续收基础知识  叁 交费对应日 二次收费期 指期交保单按照合 同生效日对应的以 后各期交费日期； ? 问题：  案例中李女士续期保费交费对应日是什么时候？  交费对 应日 续收基础知识  叁 过渡月 二次收费期 指交费对应日在上月的保单； ? 问题：  案例中李女士续期保费的次月是几月？  次月 续收基础知识  叁 最终月 二次收费期 指交费对应日在 上上月的保单； ? 问题