2016年基金法律法规、职业道德与基础知识考试整理资料.pdfVIP

基金从业资格全国统一考试大纲 ——基金法律法规、职业道德与业务规范（2016年度） 一、总体目标 基金从业人员应遵循 《证券投资基金法》、国务院证券监督 管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职 业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意 识，提高职业道德与执业规范水平，特设 《基金法律法规、职业 道德与业务规范》科目。 二、能力等级 能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三 个级别： （一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的 内容。 （二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、 应用范围等有清晰的认识。 （三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。 三、考试内容与能力要求 考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中 掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚 守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。 1 对应教材 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解） 章名 了解金融与居民理财的关系 金融：即货币资金的融通。 居民理财：是居民对财务进行管理，以实现财产的保 值、增值。居民理财主要方式是储蓄和投资两类。 长期以来，我国居民主要理财方式是货币储蓄，随着 1.1.a 金融市场的迅速发展，越来越多人通过各类金融工具 进入金融市场，获取投资收益。 投资是投资者档期投入一定数额的资金而期望未来 获得回报。 股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资 产品。 理解金融市场的分类和构成要素 金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资 金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的 市场。 金融市场的分类： 1.按交易工具期限分为货币市场和资本市场 货币市场又称短期金融市场，专门融通一年以内短期 资金的场所 1.金融、 资本市场又称长期金融市场，指期限在一年以上的有 资产管理 1.金融市场与 价证券为交易工具进行的长期资金交易市场。广义的 与投资基 资产管理行业 资本市场包括银行中长期存贷款市场；和有价证券市 金 场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市 场。 2.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具 市场、外汇市场、黄金市场等。 1.1.b 票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。