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公司业务尽职监督报告 银行公司业务尽职监督检查实施方案 山西省分行2010年公司业务 尽职监督检查工作实施方案 为切实加强全省农行公司业务规范化管理,加大内部控制力度,有效防范和化解公司业务经营风险,促进我行公司业务又好又快发展,根据《关于印发中国农业银行山西省分行2010年度检查计划的通知》(农银晋办发〔2010〕456号)以及公司业务有关制度,制定本检查实施方案。 一、 检查的范围 检查的范围主要包括：2009年至2010年上半年二级分行尽职监督情况、2009年下半年以来总分行核心客户贷后管理情况以及内外部检查中发现问题的整改情况。 二、 检查的内容 （一）二级分行尽职监督履行情况 1、检查二级行公司业务部门尽职监督工作开展情况 二级分行公司业务部门尽职监督工作是否按照下管一级的原则, 对辖内县级支行的公司业务进行尽职监督检查，是否做到有安排、有检查、有通报、有整改。 2、检查监管公司业务经营管理情况 公司业务经营管理情况,包括本行公司类客户存贷款余额及增减变动、信贷结构和客户结构是否达到分行的要求，信贷资产质量状况;是否按照省分行的营销任务和目标开展了自主营销和联合营销及营销的效果。 3、检查监管规章制度的执行情况 自律监管的主要依据为国家有关法律、法规和规定,农业银行对公司业务管理的有关制度、办法和操作规程。看是否存在违反总、分行制定的公司业务的有关制度、办法和操作规程的问题，各项公司业务管理制度的内容是否体现授权有限、逐级上报审批的原则。 4、检查监管对公存款业务 公司业务部门是否配备专人负责对公存款工作;是否按照有关要求进行对公存款业务分析。 5、检查监管CRM系统推广应用情况 是否建立系统推广领导组，建立相应日常工作机制，并制定出详细实施计划。 是否按照《中国农业银行山西省分行对公客户关系管理系统(CCRM)应用实施方案》要求，按时完成数据治理和应用推广各阶段任务。 6、投资银行业务开展情况 主要检查各行是否按照我行相关制度开展投行业务以及投行任务完成情况。 （二）2009年下半年以来总分行核心客户贷后管理情况 二级行是否按《中国农业银行贷后管理办法》有关规定对总分行核心客户进行了贷后管理。 （三）内外部检查中发现问题的整改情况 2009年下半年以来内外部检查中发现的问题是否已经整改。 三、现场检查程序及时间安排 （一） 检查准备阶段 省分行公司部制定检查工作实施方案，将检查涉及的相关制度和规定通过NOTES系统下发二级行。 （二） 自查阶段 时间：2010年9月1日—2010年9月15日 各二级行组织人员按照本实施方案开展自查，于2010年9月15日前将自查报告上报省分行公司业务部。 （三） 检查实施阶段 时间：2010年9月16日—2010年9月30日。 检查组通过召开座谈会、查阅相关资料、实地检查等方式开展检查，检查人员认真填写《信贷业务现场检查表》、《中国农业银行山西省分行检查发现问题整改台账》、《中国农业银行检查计划执行情况统计表》和《工作底稿》，通过与被检查单位进行沟通,就检查中发现的问题交换意见,进行认定。检查中对发现的风险信号，按照相关要求填制《风险预警信号处理表》。 （四）检查汇总及通报阶段 时间：2010年10月1日—2010年10月20日 省分行公司业务部在检查结束后，汇总本次检查相关情况并在全省范围内进行通报。 二O一0年九月一日 篇二：中国农业银行尽职监督工作管理办法 中国农业银行尽职监督工作管理办法 第一章 总 则 第一条 为完善内部控制体系，强化内控管理，推动各级机构职能部门履行内部监督职责，有效防控风险，依据《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》，制定本办法。 第二条 本办法所称尽职监督，是指各级机构职能部门按照职责分工，对同级职能部门及下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。 第三条 对同级职能部门经营管理活动具有归口管理职责的部门，应当履行尽职监督职责。具有系统管理职责的职能部门，应当履行对本条线的尽职监督职责。 第四条 尽职监督工作应当坚持以下原则： （一）全面覆盖。尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动，实现无盲点、全覆盖。 （二）突出重点。尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。 （三）统筹兼顾。尽职监督应当结合各条线自身经营管理开展，统筹兼顾经营管理和尽职监督职责的履行。 （四）成本效益。尽职监督应当权衡监督成本和预期效益，加强非现场监督，综合利用各类监督成果，以适当成本实现有效控制。 （五）持续改进。尽职监督应当注重督促落实尽职监督及其他监督检查发现问题的整改，采取适当控制措施，不断强化监督效果，持续改进经营管理。 第五条 本办法适用于境内各级机构