银行从业风险管理题库.doc

知识模块 题型编号 题干 选项A 选项B 选项C 选项D 答案 第一章 1 下列关于风险的定义，最符合现代金融风险管理理念的是（ ）。 风险是未来结果出现损失的不确定性 风险是未来收益的期望 风险是未来结果出现损失或收益的不确定性 风险是未来将要获得的损失 C 第一章 1 商业银行在业务发展中基于历史数据分析就可以预见到的损失是（ ）。 预期损失 非预期损失 灾难性损失 直接损失 A 第一章 1 对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（ ）来转移。 提取损失准备金 资本金 保险手段 冲减利润 C 第一章 1 一般情况下，商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对（ ）。 预期损失 非预期损失 灾难性损失 经济损失 A 第一章 2 下列关于风险、收益和损失之间关系的描述，正确的有（ ）。 风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础 风险通常采用损失的可能性及潜在的损失规模来计量，可以等同于损失本身 风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态 损失是事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果 ACD 第一章 2 下列关于金融风险造成的损失的说法，正确的有（ ）。 金融风险可能造成的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失和灾难性损失 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失 商业银行通常用存款来应对非预期损失 商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移 ABD 第一章 3 损失反映的是风险发生后所造成的实际结果，风险反映的是损失发生前的事物发展状态。 正确 错误 　 　 A 第一章 3 风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循高风险低收益的原则。 正确 错误 　 　 B 第一章 3 对于因为外汇期权交易给银行造成的灾难性损失，银行可以通过提取损失准备金的做法应对。 正确 错误 　 　 B 第一章 3 对于因衍生品交易等过度投机行为给银行造成的灾难性损失，银行可以采取严格限制高风险业务的做法进行应对。 正确 错误 　 　 A 第一章 1 在商业银行的经营管理过程中，（ ）决定其风险承担能力。 资产规模和商业银行的风险管理水平 资本金规模和商业银行的盈利水平 资产规模和商业银行的盈利水平 资本金规模和商业银行的风险管理水平 D 第一章 1 （ ）体现现代商业银行的核心竞争力，是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求。 资产规模 经营历史长短 风险管理水平 多元化的客户群 C 第一章 1 商业银行盈利的根本手段是（ ）。 存贷款利差 证券投资 支付结算费用 经营风险 D 第一章 2 健全风险管理体系具有（ ）功能。 自觉管理 微观管理 系统管理 动态管理 ABCD 第一章 2 健全风险管理体系具有（ ）功能。 自觉管理 宏观管理 系统管理 静态管理 AC 第一章 2 《商业银行法》规定，商业银行以（ ）为经营原则。 安全性 流动性 效益性 公平性 ABC 第一章 2 《商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ ）。 自主经营 自担风险 自负盈亏 自我约束 ABCD 第一章 3 商业银行是经营风险的金融机构。 正确 错误 　 　 A 第一章 3 商业银行通过吸收和承担客户不愿意承担的风险，成为整个经济社会参与者用来转嫁风险的主要平台。 正确 错误 　 　 A 第一章 3 承担和管理风险是商业银行的基本职能，是商业银行业务不断创新发展的原动力。 正确 错误 　 　 A 第一章 3 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合。 正确 错误 　 　 A 第一章 1 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（ ）。 资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性 负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债，进行金融工具创新 资产负债风险管理模式阶段，强调对资产业务、负债业务的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制 全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理 B 第一章 1 20世纪60年代，商业银行风险管理进入（ ）。 资产风险管理模式阶段 负债风险管理模式阶段 资产负债风险管理模式阶段 全面风险管理模式阶段 B 第一章 1 20世纪80年代后期，商业银行风险管理进入（ ）。 资产风险管理模式阶段 负债风险管理模式阶段