理财一部总结报告.docxVIP

2010年度工作总结报告及2011年度春季工作计划新年伊始，回顾2010。入职2个月来，本人及理财一部共五人对北郊建材市场、北郊小区、北郊商场等地区进行了业务宣传，具体如下：．建材市场：对明珠家居\B\C\D\E五栋楼、大明宫建材市场、旧建材市场进行了单页发放，业务介绍，及意向客户信息登记。信息反馈：建材市场普遍以个体商户为主，店内多以商户招聘的营业员为主，营业员对于公司各类业务反应冷漠，商户本人则比较关心贷款业务，而且本身已有负债或有形资产已有负债。个人建议：我们能否开发出适合这类个体商户的贷款品种，我认为可以借鉴邮政的五户联保”好借好还”这款产品，这样既降低了融资风险，又能迅速打开贷款市场。．北郊小区：对雅荷花园、雅荷智能花园、长庆小区、景园等北郊住宅小区进行了单页发放、业务介绍、意向客户信息登记。信息反馈：北郊目前产生了很多高档楼盘，甚至地王也产生于北郊，但是西安成熟的住宅区集中于南郊和西郊，北郊是近两年随着市政府的搬迁才热起来，也就是说北郊高档楼盘很多，但往往入住率不高，楼盘由于新建，智能化程度很高，出入基本需要打卡，业务人员很难进行扫楼。如果进行设点宣传，入住率又会出现问题，所以北郊符合条件的楼盘不多。个人建议：可适当把重心往南或者西偏移一些，退一步讲，我们也不能一直占着北郊不挪动。．北郊商场及路面：对未央路沿线的人人乐等商场及路面进行了单页发放，业务介绍。信息反馈：商场及路面整体效果很差，很少有人愿意停下脚步听我们介绍业务，而且我们的理财顾问站在大街上很难让人相信我们可以帮他做上万人民币的个人理财。个人建议：可以联系城管，进行路面设点宣传。．我部意向客户名单（意向客户十二人，详见客户信息登记表）综上所述：明显看出意向客户信息登记量过少，直接影响了成交量。原因如下：外因：天气原因、春节临近、新兴北郊商务圈政府扶持但人气不如老商圈人气旺内因:业务以及流程不熟练很多人难以独立开展工作、整个业务团队斗志不高得过且过．如此看来，真正的症结在我们自己这里，一支绝对忠诚、纪律严明、权责明晰的业务团队才是成事的关键，而一个有着优秀企业文化与宗旨、能为员工指明发展通道的企业才是最合适握这把剑的人，广告营销最多算做东风而已。现提出节后工作计划：中诚永安理财部节后计划书：理财部前期营销策略客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作，客户资源将成为中诚永安的宝贵财富。计划采用下列方式建立健全客户来源的渠道：1与银行信贷部门取得广泛联系，由银行信贷部门推荐客户；2.与各级政府部门联系，由相关政府部门推荐客户；3.与各商会、行业协会取得联系，由其推荐客户；3.开展企业信用担保的会员制管理，从中培养核心客户；4.对社区进行广泛宣传、搞好市场调研，开展客户登记，从中发掘潜在客户。团队建设1.考核我支持考核期员工可以自己随时提出转正申请这一说法，在这期间我们理财部门负责人将要带领自己的团队投入真正的实战当中了。建议：实战一定需要经理的全程跟踪，目的之一是可以全面考核试用期员工的工作态度及出现的问题，为下步留人做好充分准备，这一点好多小企业往往只是做了培训便叫员工盲目开始实践，必须注意的是这个时期员工没有经验处于迷茫阶段，没有一个前辈在身边鼓励和及时指正错误，好多员工也就是这个时候放弃的；第二点也是最主要的，部门负责人的身体力行在这个时候做了榜样作用，让员工害怕自己不如叫员工崇拜自己，这对以后的管理工作尤其是员工对于目标业绩的执行力有很大好处。部门会议会议的灵活运用可以起到激励及提高员工战斗力的作用，当然好多企业自己也在做这个事情。不必冗言。建议：激励型会议，要短而且随时发现员工情绪低落随时召开（晨会必做）；业务演练型会议，员工在销售过程中会遭遇推托见不到人、价格疑虑、拒绝等一些问题，把问题拿出来让员工复原场景，大家集思广益拿出比较认可的对策；表彰会议，每周一次，对工作努力之员工予以口头表彰以持续该员工努力态势，带动其他员工工作积极性。动态绩效管理对于销售人员奖金提成的激励是不能持久的,任何一个销售经理肯定不希望自己的属下永远都看着钱。实践证明非现金形式的激励也同样有效,例如一次参加外面培训的机会……建议：金钱奖励+岗位绩效工资（岗位绩效工资制度的标准单元结构是：岗位工资、绩效工资、津贴补贴。各个工资单元的权重因企业而有所不同，但大体上，三个工资单元占工资总额的比重分别为：50%-60%、30%-40%、10%左右比较合适）+团队活动奖励+末尾淘汰。给予每月第一个签单员工予以现金奖励（意在对于此员工工作的肯定及激励当月工作动力的持久性，对其他员工产生榜样性）；为4-6人中设立主管职位，新团队中在考核试用期如果业绩差距不大以演讲及员工投票方式产生，以后每2个月进行业绩考核一次由业绩突出者出任（员工间产生不服输心理，谁都不想被一起来的同事管理，谁都想增