2016年银行从业考试试题第八章《法律法规》考点考题.docxVIP

2016年银行从业考试试题第8章《法律法规》考点考题考点1理财业务概述1．(单选)下列关于商业银行理财业务的说法，错误的是（　　）。A．商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务B．商业银行理财业务资金最终所有者是客户C．银行理财业务是“轻资本”业务D．理财产品不会耗用银行资本金2．(单选)理财业务中商业银行承担的风险不包括（　　）。A．流动性风险B．操作风险C．投资风险D．声誉风险3．(单选)下列关于理财业务管理说法不正确的是（　　）。A．主要监管指标符合监管要求B．具体良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队D．制定了理财业务风险监测指标合风险限额．但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善4．(多选)关于传统信贷业务与理财业务的比较，下列说法正确的有（　　）。A．二者的资金来源不同，传统信贷业务的资金来源为银行存款．理财业务的资金来源为投资者资金B．传统信贷业务具有定型化的特点．理财业务具有定制化的特点C．二者承担的主要风险相同．均为信用风险D．传统信贷业务的资金成本较高．理财业务的资金成本较低E．理财业务理论上不承担刚性兑付本息的义务5．(多选)按照管理内容不同，商业银行理财业务分为（　　）。A．理财产品销售管理B．理财产品售后管理C．理财投资管理D．理财风险管理E．理财产品募集管理6．(判断)理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。（　　）A．正确B．错误7．(判断)商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。（　　）A．正确B．错误考点2理财产品分类与销售管理8．(单选)商业银行按照约定条件向客户保证本金支付。本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（　　）。A．保证收益理财计划B．固定收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划9．(单选)最符合理财业务特征的理财产品是（　　）。A．保本浮动收益理财产品B．保证收益理财产品C．个人理财产品D．非保本浮动收益理财产品10．(单选)投资风险全部由银行承担的是（　　）。A．保本固定收益理财产品B．保证收益理财产品C．保本浮动收益理财产品D．非保本浮动收益理财产品11．(单选)商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险。其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财产品是（　　）。A．保证收益理财产品B．非保证收益理财产品C．保本浮动收益理财产品D．非保本浮动收益理财产品12．(单选)投资者购买（　　）承担的风险最大。A．保本固定收益理财产品B．保证收益理财产品C．保本浮动收益理财产品D．非保本浮动收益理财产品13．(单选)由银行向客户承诺支付最低收益．产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财产品是（　　）。A．非保本浮动收益理财产品B．保本浮动收益理财产品C．保证最低收益理财产品D．固定收益理财产品14．(单选)根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高资产净值客户的是（　　）。A．小李购买理财产品时．出示80万元个人储蓄存款证明B．小张提供了最近三年的收入证明．每年不低于20万元C．小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明D．小王单笔认购理财产品50万元人民币15．(单选)理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（　　）等级，并可根据实际情况进一步细分．A．三个B．四个C．五个D．六个16．(多选)对公客户购买对公理财产品的资金来源包括（　　）。A．企业年金B．养老金C．周转闲置资金D．企事业单位现金资金E．固定资产贷款资金17．(多选)对理财产品按形态分类，下列说法正确的有（　　）。A．开放式净值型产品根据约定的开放日可按照产品净值进行申购赎回B．开放式净值型产品按开放时间不同分为有条件开放产品和定期开放产品C．封闭式净值型产品在固定的存续期内产品到期前客户不能申购赎回D．封闭式非净值型产品在到期日对本金和收益一次性核算兑付E．开放式非净值型产品不公布产品净值．定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益18．(多选)商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下（　　）因素。A．理财产品投资范围、投资资产和投资比例B．理财产品期限、成本、收益测算C．本行开发设计的同类理财产品过往业绩D．理财产品运营过程中存在的各类风险