商业保理业务风险管理操作指引.pdfVIP

《商业保理业务风险管理操作指引》 第一章 总则 第一条 宗旨 为规范我国商业保理公司日常经营行为,加强保理业务操作风险管理，促 进保理业务健康稳健发展，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公 司法》及有关规定，并结合保理行业的发展现状，特制定本操作指引，以供各商 业保理公司在业务操作时参考执行。 第二条 目的 本指引旨在帮助商业保理公司从业人员更好理解保理业务操作过程中的潜 在风险，从业务流程角度及时发现并规避操作风险；推进商业保理公司建立流 程化的操作体系，更好构建商业保理公司内部统一制度文本；为保理行业从业 人员提供业务操作提供指引，降低行业系统性风险；积累行业经验，为日后行 业协议建立行业统一标准，有权机关构建相关制度法规提供参考。 第三条 声明 本指引系商业保理公司经营保理业务时，为规避业务风险，提高业务操作 效率及准确性，结合国内保理业务的司法实践以及课题组成员的实务经验而做 出的一般性提示或操作指引。本指引所称的“业务操作风险”是指在商业保理 业务中因公司人员、系统、流程及外部事件等因素导致商业保理公司资金财产 造成损失的可能性。 本指引从商业保理各个业