金融理财复习提纲-整理版.docVIP

2012～2013学年第一学期 《金融理财学》期末考试复习提纲 货币市场、资本市场、金融衍生品市场分别有哪些主要理财工具与产品？ 科学、理性的金融理财理念有什么要求？ 资本市场理财中，最重要的不是一笔投资的盈亏和成败；金融理财中容易错过机会，不允许无视风险的鲁莽和冒进理财行为导致亏损而永久地失去机会，因为机会永远存在于市场；个人与家庭理财必须将安全性置于最优先位置，将盈利性作为次优选项；“市场先生”短期内是情绪化的、无效的。 价值投资的核心三要素包括时间、安全边际和成长。 （p17） 理财活动是当前消费的延迟行为。 金融理财的一般过程包括 一、准确判断、识别和把握理财主体的风险收益偏好； (p12) 二、制定合理的财务预算与金融理财规划； 三、确定合适的理财工具与产品； 四、选择最优的具体理财策略； 五、展开理财工具与产品的价值评价； 六、构建理财工具与产品组合； 七、理财绩效评价。 年金是指一定时期内一系列相等金额的收付款项；(p24) 年金收付形式有分期付款赊购、分期偿还贷款、发放养老金、支付租金、提取折旧等；按收付的次数和支付的时间划分，年金可以分为普通年金、即付年金、递延年金和永续年金；通常，即付年金发生在期初。(p24) 单利法只考虑了本金的时间价值而没有考虑利息的时间价值。(p22) 递延年金是从第二期或第二期以后才发生。(p27) 递延年金现值的计算。(p27) 类似于期权的选择权性质通常属于结构型人民币理财产品的特点。（p40） 结构型存款的特点。 信用卡循环信用利息的计算是以日计息，利息起算日以记账日计算；记账日为银行垫款给商家的基准日，通常与消费刷卡日只隔两三天；如果是信用卡提取现金，提取日即为记账日。（p44） 个人实盘外汇交易是外汇现货交易，非保证金交易。（p51） 对货币市场基金的特点表述错误的是安全性高、流动性好和费率低。(p54) 货币市场基金购买的主要渠道有银行、证券公司和基金公司直销中心。(p54) 金融理财产品在设计上应注意的基本要素及其含义。(p59) 普通股与优先股是股票最基本的分类，其划分的依据是股东权利配置不同。（p61） 已知股票的基期、报告期的股价和发行量参数，计算它们的派许加权指数。(p68) 非系统风险为可分散、可规避的风险。(p80) 以市盈率法确定股票发行价格时需预测每股收益，预测每股收益的方法有完全摊薄法、加权平均法。(p91-97) 债券的票面要素有票面价值、偿还期限票面利率、计息方式和还本付息方式。(p82-83) 根据债权形态的不同，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(p85) 公司型基金是按照公司法组建而成的。(p99) 封闭型基金与开放型基金的区别。(p101) 开放型基金价格的主要决定因素是基金单位净值。 基金运作的当事人有三方，分别是基金持有人、基金管理人和基金托管人。(p99) 金融期货价格由 现货金融资产持有成本 交易成本 预期利润 构成。(p128) 期货合约买卖者的潜在盈利是无限的、期权合约购买者的潜在盈利是无限的，而期权合约出售者的潜在盈利是有限的。(p144-145) 以金融资产为合约标的物的期货交易叫金融期货，期权合约不可以在金融期货市场交易。(p122、p143) 金融期权价格由内在价值、时间价值构成。（p149） 金融期权与金融期货的区别。在看跌期权中买卖双方的盈亏都是有限的。 利用相关已知数据，分析一定时间后若现货市场价格不变、现货市场价格下跌、现货市场价格上涨至某一价格及一定时间后未能如期收到资金等不同情形下的期权投资盈亏计算方法及盈亏状况。 在信用交易中，如果投资者的实际保证金率低于最低维持保证金率，证券经纪商会要求投资者补充保证金。通常，一、补充保证金的方式有在资金或证券账户上存入现金或证券。二、偿还部分贷款。三、抛出部分证券并用收入偿还贷款。保证金率越低，表示买卖合约所需缴纳的保证金就越少，杠杆效应就越明显，这将增强市场的流动性。（p162） 可转换公司债券是一种混合型证券，兼具公司债券和公司股票的双种属性。(p165) 购房预算规划的核心是要根据客户的经济实力，同时综合考虑客户对住房的客观需求，来确定能够承受得起的房屋总价、单价及其区位的选择。(p178) 组合贷款的优点有利率较为适中、贷款金额较大。比较常见的住房