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深圳智盛公司《银行综合业务模拟教学软件》操作指南——对公会计业务 一、系统简介 系统特点 一、系统简介 系统功能 一、系统简介 二、系统操作界面 系统画面——登录画面 三、实验操作 实验操作步骤 三、实验操作 实验任务 学习对公业务的重点——结算业务 三、实验操作 http://xxx.xxx.xxx.xxx:8081/WitBank/index.jsp 三、实验操作 操作0——登录系统 三、实验操作 操作1.1——修改个人资料 三、实验操作 操作1.2——领用钱箱 三、实验操作 对公业务凭证领用分二级：市行到支行、支行到网点 系统中操作对应过程： 1、以0001行号（即总行会计部）登录，在凭证管理中领用凭证，并下发到对应网点； 2、以0601网点号登录系统，在凭证管理中领用凭证到本部门； 3、柜员出库到钱箱； 4、支票需要由柜员出售给客户。 三、实验操作 三、实验操作 交易部门：0001（凭证需要到总行操作） 统一使用操作员号：K0601(即每个部门有个对应的总行会计柜员) （0601对应部门编号） 钱箱号码：空 （凭证的领用只能由总行会计部进行操作，然后进行下发到支行） 三、实验操作 操作2.1——凭证的管理和领用 三、实验操作 支票领用必须整本领用，必须先由总行下发到该部门。 三、实验操作 下发部门填写部门编号0601，每位同学将自己领用的凭证下发到支行，然后退出系统，重新以0601部门号码和自己的员工号登录系统。 三、实验操作 每位将2.2步中下发的凭证领用到网点。（在自己的部门中操作，凭证号码跟自己下发的凭证相对应） 三、实验操作 凭证一本对应25张。出库到钱箱里才能进行业务操作 三、实验操作 出库后钱箱里就能看到相应的变化 三、实验操作 开户业务分为三个步骤：新开客户、 预开存款帐户、存款帐户激活。 客户号是全行唯一 理论上一个客户可在每个对公存款科目下开设99个帐户，但只能开立一个基本帐户 由于帐户还没有开户金，此时帐户状态属于预开户，预登记开户登记簿。预开户并不计入当天的开户数及总户数。 该帐户的首次存款（包括现金、转帐或辖内通存）作为新开户金存款，进行帐户激活处理，同时修改开销户登记簿，帐户状态为正常。 三、实验操作 三、实验操作 操作4.1——新开客户号 三、实验操作 操作4.1——新开客户号 三、实验操作 操作4.1——新开客户号——打印样单 三、实验操作 操作4.2——开存款帐户 三、实验操作 操作4.2——开存款帐户 三、实验操作 操作4.2——开存款帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 三、实验操作 支票的最终使用是由客户签发的，因此需要由柜员出售给对应的客户。 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 三、实验操作 操作5——支票出售 操作6——结算业务 一、辖内业务 在同一分行的各个营业网点（行）开有存款帐户的单位可以使用辖内通存通兑方式办理业务。 二、同城业务 指我行客户与同城其他行的客户进行资金存取的业务 三、特约汇款业务 结算业务是采用2人一组的操作模式：经办和复核 操作6.1.1——辖内业务——现金方式 现金 现金通存：存款账号是其他支行的账号，直接存入现金（使用账号599970001901018） 现金通兑：付款账号是其他支行的账号，使用现金支票，因为是他行支票，必须是系统里卖给客户的现金支票99970100） 注：其中账号599970001901018是在部门9997中开设的客户账号； 现金支票99970100）也是预先从总行领用并下发到9997部门的支票，由9997部门柜员领用，出库并出售给客户9997使用的现金支票； 操作完成后可以到部门9997进入“信息查询”……“交易信息查询”……“账户帐务查询”中可以查询该客户帐务的交易流水情况； 业务操作需要换人复核。（可以相互复核，也可以使用K0080登录进行复核）。 操作6.1——辖内业务——转帐方式 转帐 转帐通存：该交易实现辖内转账通存，即收付款人为银行不同网点对公客户，持转账支票在付款人开户网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后，即时入收款人账户（使用账号599970001901