03-家庭需求分析.pptVIP

家庭保障需要 退休需要 意外、医疗需要 其他资料 每年收入 总保险预算 目前保险支出 您所关心的顺序是：1、2、3 案例研讨-张俊杰 请根据“张俊杰”的资料填写一张“家庭财务保障分析表” 回家作业 实际操作“家庭财务保障分析表” 业务经理签字 下周一递交 The company you keep * 家庭保障需求 FCS COURSE Family Insurance Need 学 习 目 标 了解家庭保障的必要性 了解各项家庭保障需求 家庭财务保障分析表的填写 课 程 概 览 家庭保障的必要性 讲解各项家庭保障需求 填写家庭财务保障分析表 游 戏 请你想一想: 在四张纸上写下你人生中最珍贵的四样东西 在一个风和日丽的晴天，你带上你这四样最珍贵的东西登上了泰坦尼克号。 一般家庭 可能会有什么风险？ 家庭保障需求 退休需求 活得太短 活得太长 医疗需求 如果出现这些风险，一般家庭可以想到哪些解决方法？ 家庭财务及保障分析表 元 家庭保障需要=应备费用总额-已备费用总额 元 已备费用总额 　 元 应备费用总额 　 元 其他 　 元 其他费用小计 其他 　 　 　 元 善终费用小计 善终费用 　 寿险保额 　 　 元 赡养费小计 父母赡养费 　 险种名称 　 　 元 教育费用小计 教育基金 　 寿险保额 　 　 元 贷款余额小计 　 公司名称 　 　 年 贷款剩余年数 　 　 险种名称 个人寿险 　 元 每月贷款 房产投资贷款 　 元 团体寿险 　 元 居住费用小计 　 　 　 　 　 　 年 预计租房年数 　 　 元 退休金 　 元 每月房租 　 　 　 　 　 年 贷款剩余年数 　 　 元 证券/投资 　 元 每月贷款 居住费用 　 元 现金/储蓄 　 元 生活费用小计 　 　 　 　 　 年 供使用年数 　 　 元 投资性房产 　 元 每月 生活费用 　 　 已备费用 　 　 　 　 应备费用 　 元 退休需要 = 应备费用总额-已备费用总额 　 　 　 　 　 　 　 元 已备费用总额 　 元 应备费用总额 　 　 　 　 　 　 　 　 　 元 其他 　 　 　 　 　 元 寿险储蓄 　 年 供使用年数 　 　 元 退休金 　 　 　 　 　 元 证券/投资 　 元 每月退休开支 　 　 元 现金/储蓄 　 　 　 　 　 元 投资性房产 　 岁 退休年龄 退休费用 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 已备费用 　 　 　 　 应备费用 　 　 元 元 其他需要 　 　 元 元 已有意外/意外医疗保障 意外保障 　 元 元 其他需要 　 　 元 元 已有商业重大疾病保障 重大疾病 　 元 元 其他需要 　 　 元 元 已有商业住院医疗保障 住院医疗 　 　 配偶 　 本人 　 　 　 　 　 　 　 请您将需要的意外、医疗保障金额填写在下面的横线上 　 　 　 　 　 　 　 □ 否 □ 是 　 　 　 　 　 　 　 是否已有社会保险： □ 住院医疗 □ 重大疾病（如癌症、严重中风等） □ 意外保障 　 　 　 　 请在下列医疗需求中填写您所关心的医疗项目顺序： 下一堂课： 实情调查 Opening： 在前面的课程当中讲到了保险的意义和功用，可是我们怎样了解每个家庭到底什么状况呢？他需要什么样的保险呢？ 在本单元当中，你将会学习： 1.到底客户为什么需要家庭保障来规划他的人生风险 2.客户具体会有什么样的家庭保障需求 3.学会分析家庭保障需求 家庭保障需求分析是通过对每个客户具体财务数字的分析，了解客户的需求，针对需求提出建议方案，。这是海尔纽约人寿NBS（needs based selling）销售系统中最重要的环节，也是最有特点的地方。 这个步骤的完成是在实情调查当中的“发现需求”进行的，今天重点讲述如何填写这张表。 这个游戏的目的是为了让学员了解家庭或亲人的重要性。