《个人理财实务》课程教学大纲(48课时).docVIP

个人理财实务 课程教学大纲 课程编号 课程名称 中文 个人理财实务 英文 总学时 48 学分 3 理论学时 32 实践教学学时 16 课程类型 通识文化课□ 职业基础课 □ 职业核心课√ 职业延展课□ 综合能力选修课□ 先修课程 国际贸易、国际贸易实务 一．课程目标 1．课程性质 《个人理财实务》是对我院高职高专投资与理财、金融管理与实务专业学生开设的职业核心课程。本课程主要采用任务引领型教学模式，以实际案例导入学习情景，主要阐述个人理财规划、个人财务管理和现金规划、个人风险管理和保险规划、个人税收筹划等内容。同时兼顾助理理财规划师和理财规划师职业资格证书考试的内容，有助于学生在学习如何进行理财规划的同时可以考取相关职业资格证书。 ?2．教学方法 ? 多媒体教学，课程交流，案例分析与课后讨论相结合。 3．课程学习目标和基本要求 ?本课程的教学目的和要求是：引领学生学会解决现实中的理财问题，通过技能训练和课后自检巩固所学的知识和技能，培养学生的理财实务操作能力，同时通过此课程的学习，学生可以考取相关的职业资格证书。 二．课程结构（含知识点、学时数、重点、难点） 情景一 个人理财概论（2课时） 知识点：个人理财定义；个人理财的基本内容；个人理财的作用；个人理财的基本理论 教学重点：个人理财的含义 教学难点：货币的时间价值，个人理财的基本理论 情景二 个人理财流程（4课时） 知识点：建立客户关系；收集客户信息；分析客户财务状况；整合个人理财策略；提出财务策划计划；执行和监控财务策划计划 教学重点：分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表） 教学难点：分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表） 情景三 个人银行理财（4课时） 知识点：个人银行理财概述；储蓄存款类理财产品；境内外资银行个人理财产品 教学重点：个人银行理财产品的特征、种类 教学难点：个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造 情景四 个人证券理财（4课时） 知识点：个人证券理财概述；个人证券理财产品的种类与特点；证券理财产品的收益与风险；个人证券理财规划 教学重点：个人证券理财产品的特征、种类 教学难点：个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划 情景五 个人保险理财（4课时） 知识点：个人保险理财概述；个人保险理财产品的种类和特征；个人保险理财产品的收益与风险管理；个人保险理财规划 教学重点：个人保险理财产品的特征、种类 教学难点：个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划 情景六 个人外汇理财（4课时） 知识点：个人外汇理财产品概述；个人外汇交易 教学重点：个人外汇理财产品的特征、种类 教学难点：个人外汇交易的类别 情景七 个人信托理财（4课时） 知识点：信托的起源、基本内涵及其职能；个人信托理财的含义、品种及特点；个人信托理财产品的收益与风险防范；个人信托理财规划 教学重点：个人信托理财的含义、品种及特点 教学难点：个人信托理财产品的收益与风险分析 情景八 个人房地产投资（4课时） 知识点：房地产投资的基本知识；房地产价格的影响因素；房地产的估价方法；房地产投资的风险管理 教学重点：房地产投资的基本知识 教学难点：房地产投资的风险管理 情景九 个人教育投资（4课时） 知识点：个人教育投资概述；个人教育投资策划 教学重点：个人教育投资的特征、种类 教学难点：个人教育投资策划 情景十 个人退休养老投资（4课时） 知识点：我国的社会养老保障制度；退休养老投资；个人退休策划 教学重点：退休养老投资的基本方案 教学难点：个人退休策划 情景十一 个人理财税收筹划（4课时） 知识点：税收与税收筹划；个人金融理财税收筹划；个人非金融理财税收筹划 教学重点：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算 教学难点：各种个人所得税税收的计算教学方法 三．课程实践教学（实验项目、学时数）（要详尽） 项目 章节 教 学 内 容 与 学 时 分 配 表 理论教学内容 学 时 实践教学内容 学时 学时小计 1 个人理财概论 4 4 2 个人理财流程 2 客户背景及风险偏好调查 2 4 3 个人银行理财 2 银行理财产品市场调查 2 4 4 个人证券理财 2 基金理财实训 2 4 5 个人保险理财 2 保险理财产品市场调查 2 4 6 个人外汇理财 4 4 7 个人信托理财 4 4 8 个人房地产投资 4 4 9 个人教育投资 4 4 10 个人退休养老投资 4 4 11 个人理财税收筹划 2 家庭理财规划（财务状况分析） 2 4 12 复习考试 2 家庭理财规划——理财组合设计 2 4 小计 3