融资方面专业知识授课(融券与融资).doc

融资融券业务方面知识培训 ------专业内容讲解 融资融券业务概述 什么是融资融券交易 融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 我司参与融资融券交易的投资者应该具备什么基本条件 根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。我司拟参与融资融券交易的客户须具备的基本条件主要包括： （一）在我公司从事证券交易满十八个月； （二）交易结算资金已纳入第三方存管； （三）个人客户普通证券账户资产100万元以上；机构客户注册资本500万元以上； （四）普通证券账户最近6个月交易5笔以上； （五）具有丰富证券投资经验和风险承担能力； （六）无重大违约记录； （七）非证券公司的股东、关联人； （八）通过证券公司的征信审核。 什么证券公司可以开展融资融券业务试点 根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。 我司融资融券业务的准备情况如何 我司融资融券业务准备