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融 资 说 明 为了推进医疗卫生体系建设，现组织了相关资金单位，开展这一领域的融资业务。现将融资流程说明如下： 一、范围 医疗卫生体系建设融资，包括但不限于：省（市、县、乡级)政府的医疗机构建设。可以是一家或几家医院的建设或改造，如迁建、新建市/县中医院，扩建市/县人民医院。也可以是一个系统项目，如某地区中心医院——区级医院——乡级卫生院构成的医疗体系建设打包建设。 二、基本融资模式 1、国开行资金 1）客户区域：本省（市、县）医疗机构； 2）融资主体：由国家开发银行评审二局给申请融资的省或地市相应额度授信，由属地分行具体办理申贷手续； 3）借款平台：省（地市）卫生等相关部门组织设立的银监会监管外的省（市）级平台； 4）融资利率：人民银行同期同档次人民币融资基准利率； 5）融资期限：10年（含）以下，其中含1-2年宽限期； 6）信用结构：借款人名下的房屋、土地、矿产等有效资产抵押；借款人自身现金流质押；担保公司担保；第三方担保以及能够提供符合国家开发银行申贷要求的其他有效资产或信用担保等； 7）融资额度：由属地分行根据借款平台实力和医疗机构还贷能力评审确定；其中，国开行平台融资要求必须有20%自筹资金，须到位或已经支付； 8）还款来源等其他相关事项，按照国家开发银行规定执行。 2、融资租赁 1）客户区域：本省（市、县）医疗机构； 2）融资主体：银团、财团及多家融资租赁机构； 3）融资平台：本省（市、县）医疗机构、卫生机构或其他机构。 4）融资利率：人民银行同期同档次人民币融资基准利率略有上浮，具体利率根据项目综合情况确定； 5）融资期限：3-5年； 6） 信用结构：医疗机构借款主要根据指数为该机构营业收入、负债、现有医疗设备价值；卫生机构借款主要根据属地政府财政总收入而定； 7）融资额度：根据医疗机构综合情况或属地财政总收入情况而确定； 8）融资方式：直租、回租； 9）还款来源等其他相关事项，按照常规融资租赁模式规定执行。 3、其他融资方式（政府行为的债券、基金等方式）。 1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元； 2）累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40%； 3）最近三年可分配利润（净利润）足以支付企业债券一年的利息； 4）筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。用于收购产权（股权）的，比照该比例执行。用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%； 5）债券的利率由企业根据市场情况确定； 6）已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态； 7）最近三年没有重大违法违规行为。 三、项目基础材料 所有的项目，必须有完整的基础材料。这些材料包括但不限于： 1、新建医院的可研报告； 2、老医院扩建或改造的，除了提供可研报告外，还需要提供老医院的基本文件； 3、融资报告，包括融资需求、还款方式等； 4、其他资金方需要提供的材料。 四、项目合规性 1、所有项目，必须取得相关部门的正式批文，形成合法性文件。 2、所有项目，必须纳入属地卫生局制定的建设规划。 五、融资条件 1、融资报告，必须取得属地政府的批准同意。 2、项目需要20%的自筹资金（除国开行资金要求外，其他融资方式均不需要）。 3、由属地政府出具 “城投公司”出具担保文件（除国开行资金要求外，其他融资方式均不需要）。 4、有指定的监管银行（除国开行资金要求外，其他融资方式均不需要）。 六、融资程序 1、融资方整理好相关的融资报告、同时需提供基本资信材料。 2、投资公司接受材料并对项目进行预审，不符合条件的，直接退回。符合基本条件但仍不足的，可指导性调整，使项目符合融资条件。 3、投资公司将符合条件的项目给出融资方案或多种融资方式结合并用，融资方同意认可融资方案后，投资公司将有关材料报资金方。 4、在资金方初步确定开展本项目融资后，投资公司将组织相关人员，到现场进行考察，最终确认项目是否可行。 5、考察组提交考察报告，资金方根据考察报告，进入内部审批流程。审批通过后，资金方即与融资方签定融资租赁合同。 6、签订完融资合同后，融资方即要根据合同的要求，完成相关的手续办理。这些付款条件包括但不限于：相关公司担保抵押手续的落实；采购合同的签订；监管银行和监管帐户的确定等等。 7、在完善手续后，资金方即将资金打入融资方账户或