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理财规划师基础知识习题 亿通投资担保有限公司 * 第一章 理财规划基础 第二章 财务与会计 第三章 宏观经济分析 第四章 金融垄断 第五章 税收基础 第六章 理财规划法律基础 第七章 理财计算基础 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括 ( ) A.日常生活储备 B.意外现金储备 C.家族支援现金储备 D.追加投资储备 E.投机性储备 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 2.理财规划中需防范的个人风险包括（ ） A.过早死亡 B.丧失劳动能力 C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用 D.财产和责任损失 E.失业 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 3.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（ ）等。 A.结余比率 B.投资与净资产比率 C.清偿比率 D.即付比率 E.流动性比率 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 4.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（ ） A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益 B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 C.正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩 E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 5.下列说法正确的是（ ） A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与 客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财规划师的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程 C.作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性 E.在任何条件下，理财规划师均不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 6.建立客户关系的方式多种多样，包括（ ） A.电话交易 B.互联网沟通 C.书面交流 D.面对面会谈 E.朋友介绍 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 7.信托在投资领域的具体表现形式有（ ） A.共同基金 B.对冲基金 C.黄金投资 D.私募股权基金 E.外汇投资 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 8.黄金投资一般分为（ ） A.实物黄金投资 B.电子黄金投资 C.黄金期货投资 D.纸黄金投资 E.黄金期权投资 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 9.就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（ ） A.股票市场 B.期货市场 C.外汇市场 D.债券市场 E.黄金市场 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 10.关于理财规划的定义，以下说法正确的是（） A.理财规划是全方位的综合性服务 B.理财规划强调个性化 C.理财规划经常以短期规划方案的形式表现 D.理财规划是一项长期规划 E.理财规划通常由专业人士提供 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 1.一般来说，家庭建立现金储备主要包括 (A B C ) A.日常生活储备 B.意外现金储备 C.家族支援现金储备 D.追加投资储备 E.投机性储备 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 2.理财规划中需防范的个人风险包括（A B C D E ） A.过早死亡 B.丧失劳动能力 C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用 D.财产和责任损失 E.失业 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 3.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（A B C D E ）等。 A.结余比率 B.投资与净资产比率 C.清偿比率 D.即付比率 E.流动性比率 二、多项选择题 第一章 理财规划基础 4.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（A B C） A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益