不标准运营自查申报.doc

油坝支行关于开展不规范经营问题自查情况的汇报 总行： 根据潜农商银〔2012〕30号《潜山农商行不规范经营问题专项治理活动方案》及潜农商银〔2012〕31号《关于开展不规范经营问题自查的通知》文件要求，我行迅速组织员工认真学习，根据文件精神及总行的“专项治理活动台账”对不规范经营问题开展了自查，现将自查情况汇报如下： 自查工作开展情况 加强学习，领会活动精神。 在总行2012年2月14召开“整治不规范经营问题活动动员大会”后，我行于2012年2月15日即召开员工会议，对该项工作做了动员部署，继省联社召开的“不规范经营”视频会议后，我行于2012年2月25日又召开了“整治不规范经营问题”专题会议，并系统地学习了潜农商银〔2012〕30号、潜农商银〔2012〕31号、潜农商银〔2012〕36号等文件，对该项工作进行了再动员、再部署，明确内容，规定时间，明确分工，细化职责，让每位员工充分认识到整治不规范经营问题的危害性、重要性及整治的重点。 成立组织，促进活动开展 为确保我行不规范经营问题整治活动有效深入开展，我行成立了自查工作小组，支部书记、支行行长华文卫为组长，内勤主任石玉芹，副行长葛焰坤，信贷会计卢春林为整治工作副组长，其他员工为成员，做到整治活动人人有责，全员参与。 （三）明确分工，强化自查责任 组长华文卫对本次活动负总责，具体包括不规范经营问题整治工作的动员布署、组织开展、人员分工、自查自纠、整改规范。石玉芹负责不合理服务收费问题的自查自纠。卢春林负责对“附加不合理贷款条件”和贷款的合规性的自查。葛焰坤负责对不规范经营问题整治活动相关资料的收集、公示的张贴、相关汇报材料及信息的报送等工作。 （四）制定方案，确保活动有序 根据总行部署，我行于2月19日制定“不规范经营问题自查、整治方案”，根据活动主题和内容明确了自查时间，自查重点，细化了分工和活动措施，至报告日我行均按方案要求开展了工作。 二、中国银监会及安庆监管分局二个文件执行情况 自中国银监会以银监发[2012]3号《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》及宜银监发[2012]9号《安庆银监分局关于印发安庆市银行业不规范经营问题专项治理活动方案的通知》后，我行召开了全体员工会议，集中学习了总行《关于开展不规范经营问题自查的通知》及《潜山农商行不规范经营问题专项治理活动方案》，根据总行提出的自查目标、任务和要求，积极开展整治不规范经营活动，成立了工作领导小组，做到分工明晰、责任明确，制定了切实可行的实施方案，重温了潜信联秘[2011]199号文件，学习 “免除部分服务收费”政策，把总行动员大会精神落实到实际工作上来。同时要求信贷人员做到坚持贷款新规学习与贷款行为“七不准”相结合，柜面人员做到坚持“免除部分服务收费”政策学习与服务收费“四公开”相结合，从源头上杜绝员工不规范经营行为。 三、自查结果 （一）附加不合理贷款条件及贷款合规性的自查情况 根据潜农商银〔2012〕31号《关于开展不规范经营问题自查的通知》文件要求，我支行全面地梳理各项业务流程，严格把关受理、审批、签约、放贷、贷后管理环节，防止层层附加条件，通过自查，我支行不存在以贷转存，存贷挂钩情况，严格安总行贷款利率相关规定执行，无乱浮利率现象，无以贷收费，浮利分费情况，发放贷款没有强制捆绑，不当搭售情况，不存在高息揽储，借道生息情况。 不合理服务收费问题的自查情况 对照潜信联秘[2011]199号文件要求，我支行积极响应，结合现有的中间业务收费进行认真梳理，涉及的收费项目共有代发工资，同城、异地的结算账户，挂失费、短信服务收费等，通过自查，我支行未发生收取收取人民币个人账户密码挂失手续费、以纸质方式提供对账单的违规收费、收取本行个人储蓄账户、个人银行结算账户开、销户手续费等情况，严格按中间业务收费标准进行收费，未有乱收费现象。 四、存在的问题及整改措施 （一）附加不合理贷款条件及贷款合规性方面： 1.安徽潜山恒达旅游服务有限公司2011、3、14以担保方式贷款 300万元，调查人（经办人）王海龙参与贷审会“同意”发放贷款，未回避；经核实，公司法人代表李建生为潜山汇鑫担保公司股东； 整改措施：要求贷款经办人只能参与贷审会，提交和介绍贷款基本情况，发表建议性意见；责令安徽潜山恒达旅游服务有限公司提供其他符合担保条件公司进行担保， 2.涂碧华于2011、8、24和2011、8、24分别以抵押方式贷款20万元、230万元，调查人（经办人）王海龙参与贷审会“同意”发放贷款，未回避； 整改措施：要求贷款经办人只能参与贷审会，提交和介绍贷款基本情况，发表建议性意见； 3. 聂佰根2011、11、14以担保方式贷款 100万元，存在问题联社已检查；调查人（经办人）葛焰坤参与贷审会“同意”发放贷款，未回避；贷款审查报