默默支行合规排查总结.docVIP

默默支行合规排查总结 根据“合规建设年”活动实施方案要求”活动开展过程中，按季对我支行的“合规建设年”活动开展过程中存在的问题进行排查总结，现对排查总结情况汇总如下： 文件学习，制度执行 按照总行要求，我支行内部建立学习制度，定期进行总行文件学习，学习内容包括法律、法规、监管政策及本行制定的《员工守则》、《定远农村商业银行工作人员违规处理实施细则》等各项制度、办法、规程等。 合规合法，制度先行。良好有序的制度执行体系是企业良好运行的有益保证，没有严密的制度执行体系，企业活动中的各个环节均会存在漏洞。我支行积极响应总行的制度执行要求，包括案件防控、值班住社、安全保卫等制度。 应总行要求，我支行全体员工相继进行合规知识测试，合规不仅仅是纸上谈兵，更要学以致用，将合规进行到底。 财会方面 账户管理，我支行对公账户及对私账户开立、使用均严格按照账户管理制度的各项要求，对公账户分户进行管理，对私账户按月进行资料整合、汇总。 反洗钱工作有序推进。我行会计能按照反洗钱系统要求规范操作，进行客户身份识别，妥善保存客户身份资料和交易记录，及时、准确、完整报送大额交易和可疑交易报告。目前新反洗钱操作系统上线，正在试运行过程中，我支行会计人员正在积极学习新系统操作。 空白重要凭证管理：本季度中，我支行在空白凭证的使用上，基本都能按照规章制度的要求来执行。认真对照总行重要空白凭证管理规定，不断完善自身改进不足之处。 印章管理：各类印章有总行统一制发，使用、缴销能登记印章印模登记簿；我行印章管理规范，能够做到人离章收，营业终了所有业务印章全部入库保管。 新增贷款排查 根据总行贷款营销要求，近几月我支行新增贷款较前几月大幅上涨，主要得益于农户小额信用贷款额度提高。经排查，我支行新增贷款无新增违规贷款，客户经理均能严格按照总行贷款发放的要求，合规营销。不存在无正当理由贷款不及时的情况，经过贷款调查、审查、审批等环节后，均能及时放款。在办贷过程中，未发现存在“吃、拿、卡、要、报”行为，每笔贷款均由借款人填写阳光办贷监督卡，将阳光办贷落到实处。 业务真实性排查 各项任务完成无弄虚作假现象。如：存款、贷款、业务收入、电子银行业务等业务数据无弄虚作假现象。全行员工齐心协力，共同努力完成总行安排的各项业务指标，绝不在业务办理中弄虚作假。 不良贷款分类统计方面，我行贷款五级分类真实、准确，严格按照总行信贷资产分类实施标准，绝对不存在人为调整资产质量形态的情况。已核销呆帐建立专门台账，呆帐档案由专人分类管理，收回呆帐严格按照总行减免缓收息等各项制度的规定并登记减免缓收息、收回台账。 员工行为排查 依据《九条禁令》检查员工行为，未发现违反或可能发生案件隐患的异常行为，员工均能按照《员工行为守则》的要求，规范自身行为，一切以农商行的利益至上，绝不说不利于农商行的话，绝不做不利于农商行的事。 安全保卫制度 1.、坚持双人值班，三人驻社，值班人员能够按时上岗，并及时登记值班守库登记簿，不存在空岗的现象。进库之前，值班人员能够打开院内明灯，检查院落大门是否上锁，保证库外安全。库房内无杂乱物品，并配备灭火器、通讯器材、防卫器材。 2、金库使用坚持双人开库，同进同出。 3、我行会计每天能够坚持监控回放，并及时登记监控回放登记簿。请假时，由当日住社人员负责监控回放。 4、尾随门按照规定规范使用，无论调运款还是监控维修等事宜涉及人员进出尾随门，都能认真登记尾随门出入登记簿。另外，尾随门门链有损坏现象，已与尾随门维修部门取得联系，及时报修，但维修部门尚未来我支行维修。 八、ATM机及POS机检查 1、本行ATM机巡查，我行能够按照规章制度执行，指定专人负责，一般情况下由会计每日负责对ATM机进行巡查，做到一日三次巡查并向监控中心报告巡查结果。晚间由值班人员进行ATM机巡查，会计请假期间由代班人员负责ATM机巡查。 2、我行安置的商户POS机由外勤人员进行定期检查，并及时登记、上报商户检查表，以便及时发现问题解决问题。 朱湾支行 2013年9月24日 下面是古文鉴赏，不需要的朋友可以下载后编辑删除！！谢谢！！ 九歌·湘君?屈原??朗诵：路英君不行兮夷犹，蹇谁留兮中洲。?美要眇兮宜修，沛吾乘兮桂舟。?令沅湘兮无波，使江水兮安流。?望夫君兮未来，吹参差兮谁思。?驾飞龙兮北征，邅吾道兮洞庭。?薜荔柏兮蕙绸，荪桡兮兰旌。?望涔阳兮极浦，横大江兮扬灵。?扬灵兮未极，女婵媛兮为余太息。?横流涕兮潺湲，隐思君兮陫侧。?桂棹兮兰枻，斫冰兮积雪。?采薜荔兮水中，搴芙蓉兮木末。?心不同兮媒