2015年超全面-客户类型分类面面观.pptxVIP

客户类型面面观;客户类型分类;聚焦私人财富的转移;私人财富管理;私人财富的转移;聚焦私人财富的转移;聚焦私人财富的转移;聚焦私人财富的转移;聚焦私人财富的转移;聚焦私人财富的转移;聚焦私人财富的转移;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;财富消失的主要风险;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;锁定财富-资产的隔离;问客户的问题 ;即使后代发生婚姻风险，通过保险传承的资产也可得到最大保护，家族资产不会轻易流失 ！ “有下列情形之一的，为夫妻一方的财产：（一）一方的婚前财产；（二）一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用；（三）遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产；（四）一方专用的生活用品；（五）其他应当归一方的财产。” ——《中华人民共和国婚姻法》???十八条 通过个人的合法所得，购买人身保险，且受益人为第三方的，可以有效降低债务追偿风险 ！ 如果使用企业主个人的工资或分红所得来购买保险产品，我们认为未尝不妥，这属于正常的个人财产购买保险的范畴，不存在任何法律风险。 如果保险受益人为第三人（如父母、子女），我们认为被追索的可能性较小。此时，企业主的这部分个人财产已经通过保险安排，被隔离出其个人财产的范围。 ——金杜律师事务所（国内顶级律师事务所）;假若你或合伙人不幸身故，对于死者所持有的股份，是否有其它安排？ 你是否知道，若你先离开，而合伙人无力偿还债务，你的遗产将被用做支付公司的债务？ 你是否知道，若合伙人身故，而他的遗产不足以偿还债务，你必须支付公司所有债务？ 假若合伙人身故，你是否愿意独自继续经营企业，并将利润与他的家人共同分享? 假若你知道你将在明天死去，你会如何忠告妻子有关公司股份事宜？你是否会尝试在今天把股份卖出？;通过股东互保模式产生的人寿保险赔偿金可以用来支付 支付债务及丧葬费 继续营运企业 弥补企业上的损失 为家属提供持续收入 用于合伙人身故时购买其股份（需要提前约定）; 《合同法》第七十三条规定：因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院，请自己的名义代位行使债务人的债务，但该债权专属于债务人自身的除外。 注：最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）第十二条：债务人自身的债权是指基于扶养、抚养、赡养关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬：退休金、养老金、抚恤金、安置费、人身保险、人身伤害赔偿请求权等。;;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;私人财产安全保卫战;明天我们如何养老;;不可知的日子留下可知的钱;;但在财富积累的过程中 可能会有这样那样的情况出现;;;因此在我们有能力的时候，要强制的、每年固定的存上一笔钱 这笔钱最好能建立一堵防护墙，无论发生婚姻突变、子女问题、企业亏损、投资失利等等问题都不会影响我们的养老金 这笔钱一定要专门作为养老金使用，而且将来能为我提供稳定的、持续的、与生命等长的现金流。 ;;社平工资;你养老预期是每个月多少钱;你每个月还有多少的缺口;你计划每个月还要存多少钱;社保计算通关演练;明天我们如何养老;“老百姓”的“幸福”生活;;;老食物 老习惯 老风景 老朋友;我们最大的敌人;提升了我们的生活标准;睡得好么？;家人 朋友 同学 兄弟 姐妹;我们为了什么老了？ 我们老了为了什么？; 招先生40岁是一家公司的高管， 年收入100万元，按我国现在的社保替代率35%-40%来计算，康先生退休后只能拿到每年35-40万元的养老金…. 招先生和太太有一个10岁的孩子， 他不想让自己的孩子未来负担N多老人的养老问题，又想让自己和太太在退休后仍然能保证生活品质不下降； ;养老金是未来幸福生活的保障，必须是：; 睿智的招先生听从银行理财经理的建议，并决定在年轻收入高时为家庭提前规划好以下几件事情： 1、每年和太太定时存40万元，在精力 充沛的时候做5年规划 2、把每年积攒的养老金交给这个管家 3、拥有了进入泰康养老社区生活的权利;S;P;I;N;突出社区的 唯一性 可传递性 全面性 特殊性 阶层性;小时候幸福是一件东西，得到了就是幸福 长大后幸福是一个目标，达到了就是幸福 成家后幸福是一种心态，领悟了就是幸福 年老后幸福是一种享受，无忧的晚年生活 -----就是最大的幸福！ 幸福就是未雨绸缪，提前规划， 为我们的老年生活筑起爱的保障…… 幸福生活从今天开始！;什么样的客户可以;有社保不需要买商业保险 ;客户年龄 工资额度 月缴费数 总缴费数 统