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个人客户撤单 交割单打印交易 功能说明： 适用于客户理财产品成立后，补打客户持有的相关理财产品信息。 交割单打印 冻结 理财系统中的理财产品份额冻结，包括司法冻结、柜面冻结、质押三类业务的处理。 司法冻结适用于：有权机关对客户的理财产品份额发起的冻结申请。 柜面冻结适用于：因内部错账需控制风险，对相应理财产品做份额止付的处理 。 质押适用于：借款人向我行申请对其购买的理财产品份额进行质押贷款的处理。 冻结到期日期为必录字段，司法冻结应人为计算到期日自申请日起的6个月内；针对止付、质押的文书未指定到期日的，可输入系统最大值日期“2099年*月*日”。 冻结操作界面 冻结操作界面 解冻业务 理财系统中的理财产品份额解冻，包括解除司法冻结、解除柜面冻结、解除质押三类业务。 解除司法冻结适用于：有权机关对原客户发起的理财产品份额的冻结申请，现进行解除的处理。 解除柜面冻结适用于：原止付事由现已能解决，需对原止付进行解除的处理。 解除质押适用于：借款人结清贷款本息后，凭信贷部门出具的《解除质押通知书》等资料，进行原质押解除处理。 针对司法部门的冻结应不能超过6个月有效期，该冻结到期系统不会作自动解除，需由柜面在到期日后作手工解除处理。 解除冻结操作界面 强制赎回 强制赎回交易适用于：有权机关强制扣划客户理产份额的情况，或者是理财产品到期日，逾期贷款本息仍未结清的，贷款行可依法对质押的理财产品进行强制扣划的情况。 如针对原冻结进行强制赎回处理的，需先办理原冻结的解除后，方可办理强制赎回处理。 强制赎回交易成功，理财系统会自动转入总行“26299-其它应付款”的内部账户中，由总行将挂账款转入扣划网点26299内部账户，扣划网点再从本网点的26299挂账款，转入有权机关或贷款银行的指定账户中。 强制赎回交易目前系统不支持抹账处理，柜面在办理此业务应谨慎办理。 抹账交易 因柜员操作失误，对于当日柜面误发生的委托业务，可通过本交易抹账完成。只限当天日终前由原业务经办员进行抹账交易。 允许以下业务进行抹账：购买、赎回。 经办柜员发现办理错账，经与客户及时联系，出具抹账说明资料，进入柜员抹账菜单，输入需抹账的操作流水号，经由网点经理/柜面主管审核资料无误后，提交系统处理。 抹账成功后，打印一式两联《通用凭证》，交客户签字确认，加盖办讫章，经办员、授权员签章，附抹账说明资料一并送事后监督。 日终处理 日终柜员勾对工作：通过理财系统“柜员当日流水查询”交易， “下载”后打印当日柜员流水；勾对无误后随当日传票扫描后送审事后监督。只限本柜员查询当天的流水，不可隔日查询。 签约及交易类凭证按15传票进行封包，冻结、止付、质押扣划类凭证作永久传票进行封包。理财凭证同当天核心系统办理的传票一并按柜员进行封包处理，不另行要求单独封包。 当日流水查询交易界面 查询交易 客户历史委托查询交易：查询客户购买某一期次的理财产品下所有发生的历史交易明细。 理财产品份额查询交易：可用来查询客户资金账户（即卡账户、单位结算账户）下所有成功购买的不同期次的理财产品份额。 风险评估过程查询及风险评估结果查询交易：可用于查询个人客户历史风险评估结果、当前风险评估结果。 历史委托查询操作界面 理财产品份额查询操作界面 风险评估过程查询操作界面 风险评估结果查询操作界面 谢谢大家 新理财系统柜面业务知识培训 二0一二年六月二十日 理财业务 理财业务：是指我行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理，其投资收益与风险由客户单独承担的业务活动。 理财产品：是指我行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。 理财销售人员的工作职责 1、负责向投资者提供理财业务咨询，投资者首次来我行进行理财投资的，必须事先询问投资者是否了解理财业务，对于不了解的客户，需对投资者进行理财知识宣讲。 2、负责对投资者进行风险承受能力评估，引导客户购买适合其风险偏好的理财产品，并将评估的纸质问卷交给柜面系统操作人员。 理财系统柜面操作人员工作职责 1、根据客户填制的理财业务凭证及纸质的风险评估调查问卷，在理财销售系统为投资者办理理财签约业务。 2、按投资者的投资要求在系统中进行签约、解约、风险评级操作、高风险约定、购买、赎回（强制赎回）、撤单、客户信息同步、客户交割单打印、份额冻结（含冻结、止付、质押）、份额解冻、柜员抹账、查询等操作 。 客户风险承受能力评估规则 一、个人投资者进行首次理财签约前，应对其风险承受能力进行调查和评价。 风险调查由理财经理提示客户填写《客户风险评估承受能力问卷表》，然后由操作人员将评估问卷录