第二篇金融调控与监管法金融法朱大旗完整版.ppt

第二节 银行业监督管理法 五、其他监管主体对银行业金融机构的监督管理 （一）央行的检查监督权 中国人民银行作为我国的中央银行，其主要职能是进行宏观调控、维护金融体系的稳定。但按《中国人民银行法》第32条的规定它仍然可以对银行业金融机构的特定行为行使直接的检查监督权；按第33条的规定行使检查监督建议权；按第34条的规定在特定情况下行使全面检查监督权；按第35条的规定行使获取有关报表、资料权及相关处罚权。 不过，人民银行的检查权与银监会的监管权是有区别的。 第二节 银行业监督管理法 五、其他监管主体对银行业金融机构的监督管理 （二）国家审计机关的监督管理 《商业银行法》第63条规定：“商业银行应当依法接受审计机关的审计监督。” 按照1994年8月31日通过、2006年2月28日修订发布的《审计法》第2条、第18条的规定，审计机关依法对国有金融机构的财务收支、资产、负债、损益进行审计监督。审计机关对国有资产占控股地位或者主导地位的企业的审计监督，由国务院规定。审计机关对其他法律、行政法规规定应当由审计机关进行审计的事项，依照本法和有关法律、行政法规的规定进行审计监督。审计监督有利于严肃财经法纪、保障银行业金融机构的安全运行。 第二节 银行业监督管理法 五、其他监管主体对银行业金融机构的监督管理 （三）银行业自律组织的自律监管 中国银行业协会于2000年5月10日成立。为加强银行业协会建设，充分发挥其作为自律组织的自我管理与服务、自我约束与协调的职能作用，完善外部监管、内部控制、行业自律和社会监督相结合的银行业监管体系，2005年2月中国银监会发布了《银行业协会工作指引》，就银行业协会的性质、组织体系、组织结构、职责任务等作了明确规定。按照该《指引》的规定，银行业协会是指由银行业金融机构自愿组成、为实现会员共同意愿、按照其章程开展活动的银行业自律组织，是经银行业监督管理机构批准并在规定的社会团体登记管理机关登记注册的非营利性社会团体法人。银行业协会应接受中国银监会及其派出机构的指导和监督，履行行业自律职责。 第二节 银行业监督管理法 六、银行业监管的国际合作与协调 随着金融自由化、全能化、国际化的发展，金融竞争跨越国境、地区性金融危机频发，国与国之间的金融影响日益加深，由此各国政府也越来越意识到加强国与国之间金融监管合作与协调的重要性。这种监管合作与协调主要表现在两个方面：一是国际性金融监管组织及其制定的监管框架文件对各国的监管立法影响越来越全面和深远；二是各国金融监管当局之间建立监管合作机制越来越必须、越来越普遍。中国加入世贸组织后，银行业的国际化趋势也日益显现 — 一方面外资银行在华设立的营业性机构、代表机构大量增加，另一方面中资银行在境外设立的营业性银行机构、代表机构也在逐步增多，为此，我国已经参照巴塞尔银行监管委员会发布的有关跨境监管的基本原则及各国通行做法，监管商业银行的境外机构。并与20多个国家和地区的金融监管当局签署了监管合作谅解备忘录或双边监管合作协议。 第三节 证券业监督管理法 一、证券业监督管理的监管主体、基本职能和主要职责 （一）证券业监督管理的监管主体 （二）中国证监会的基本职能和主要职责 二、证券业监督管理的目标和监管措施 （一）监管目标 （二）监管措施 三、证券业监督管理的主要内容 （一）中国证监会监督管理的对象主体 （二）中国证监会证券监督管理的重点内容的介绍 四、其它主体对证券业的监管 第三节 证券业监督管理法 一、证券业监督管理的监管主体、基本职能和主要职责 （一）证券业监督管理的监管主体 按《证券法》、《期货交易管理暂行条例》等法律、法规的规定，我国依法对证券业（含证券、期货市场）实行监督管理的机构（即监管主体）是国务院证券监督管理机构，目前是中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）。1998年12月29日九届全国人大常委会第六次会议通过的《证券法》对此体制加以了确认。 第三节 证券业监督管理法 一、证券业监督管理的监管主体、基本职能和主要职责 （二）中国证监会的基本职能和主要职责 1. 基本职能。包括： （1）建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。 （2）加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构的监管，提高信息披露质量。 （3）加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。 （4）负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章；制定证券市场发展规划和年度计划；指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项；对期货市场试点工作进行指导、规划和协调。 （5）统一监管证券业。 第三节 证券业