杨辉忠：反假币法规讲座.ppt

（四）鉴定的主体要求（《办法》第14条） 央行分支机构和央行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。 【问题】：鉴定时要不要持有人参加？ 四、收缴假币过程中的权利义务 （一）持有人的权利和义务 1.持有人的权利 （1）知情权； a.要求收钞部门当面进行验定。 b.确定为假币无疑时，要求收钞部门在假币的背面盖上“假币”字样，防止再次流通。 （2）要求开具证明权； 要求收钞部门开具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》。 （3）请求鉴定权； 《假币收缴办法》第10条规定：持有人对收缴的假币的真伪持有异议，可在自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或者央行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 （4）申诉权； 持有人如果对金融机构收缴假币的程序持有异议，可以向办理存取款业务的商业银行的领导或者其上级行提出申诉，也可以向当地中国人民银行的分支机构提出申诉。 （5）真币等额兑换或退还请求权。 《办法》第13条第1款：对该有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，…… 《办法》第13条第2款：对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，…… 【问题】：收缴单位是否应该赔偿由此给持有人所带来的损失？ （6）行政复议提起权和起诉权 《办法》第16条第1款：持有人对金融机构做出的收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。【金融机构的收缴行为能否看作是一种具体行政行为？】 《办法》第16条第2款：持有人对中国人民银行分支机构做出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。 2.持有人的义务 （1）如实上交所持假币的义务。 （2）配合鉴定机构鉴定工作之义务。 （《办法》第7条第（四）项） （二）金融机构的权利和义务 1.金融机构的权利 ——假币收缴权。 2.金融机构的义务 （1）严格遵守程序义务； （2）告知义务。 a.应该告知持有人为什么是假币。 b.应该搞支持有人相关的权利。 （3）无偿提供鉴定货币真伪的义务。（《办法》第10条） 五、法律责任 （一）金融机构的法律责任（《办法》第17条） 金融机构有下列行为之一，尚未构成犯罪的，由央行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人员给予相应纪律处分： 1.发现假币而不收缴的； 2.未按办法规定的程序收缴假币的； 3.影响人民银行和公安机关报告而不报告的； 4.截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的； 反 假 币 法 规 讲 座 /zhuanjiatuandui/17329.html /zhuanjiatuandui/9503.html /zhuanjiatuandui/5116.html /zhuanjiatuandui/9502.html /zhuanjiatuandui/10950.html /zhuanjiatuandui/15365.html /zhuanjiatuandui/14508.html /zhuanjiatuandui/15429.html /zhuanjiatuandui/17329.html /zhuanjiatuandui/10947.html /zhuanjiatuandui/14823.html /zhuanjiatuandui/19659.html /zhuanjiatuandui/15317.html /zhuanjiatuandui/19513.html 参考的主要法律法规 1.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 2.《中国人民银行人民币管理条例》 3.《中华人民共和国商业银行法》 4.《中华人民共和国中国人民银行法》 5.《中华人民共和国刑法》 一、关于假币收缴的若干问题 （一）收缴假币的主体 根据《人民币管理条例》第34条和《假币收缴鉴定管理办法》第2条、第3条之规定： 1.商业银行； 2.城乡信用社； 3.邮政储蓄的业务机构。 【值得注意的问题】 1.上述金融机构收缴假币权仅限于一次性发现假币“数量较小”的情形。 2.金融机构在收缴假币的过程中，若一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10张、枚）以上的，应当立即报告当地公安机关，并提供有关线索。（《办法》第7条；《条例》第34条） （二）假币没收权的主体 《人民币管理条例》第33条：中