银保客户经理的一天.ppt

公司夕会（6） 1、产品学习； 2、经验分享； 3、业绩追踪… 核心柜员晚联系 总结一天有必要 工作总结（7） 1、当天业绩情况登记； 2、开口量本的填写与整理； 3、今日工作的得失； 4、次日的工作计划… 谢 谢 * * * * 让受训学员明确自己的工作信息传达者、销售策划者、网点的培训者、政策执行者、方案的制定者、问题的解决者。（综合性理财——管理人才发展） * 该部分主要介绍的是 * 培训的整个过程的追踪 * 介绍从起床到准时去网点的过程，强调养成按时上班的习惯。 * m学习公司政令的目的：了解公司的经营方向、产品策略等等。 通过学习金融知识：提升专业技能、适应银代发展需求。 精神激励：形成团队凝聚力、战斗力等（包括对自己和对团队的激励）。 通过了解业务进度更好的评价自己的销售行为，提出改善方案，进而提升业绩平台。 * 准备的内容，活动管理工具的填写有利于客户经理对自己业绩进行时时追踪， 活动工具的填写有利于养成良好的工作习惯，使自己的工作安排更加具有计划性和可操作性。 * 内务处理是银代工作中最平常，但同时也是最烦琐的工作， 这一部分工作质量的好坏将直接影响到后续工作，营运录单、出单速度，从而可能会影响网点关系、客户情绪等。 * 1、着急重要；2、着急不重要；3、不着急重要；4不着急不重要； 要求对重要网点的重要柜员的工作时间必须了如指掌； 制定好当天要拜访的网点，同时在安排事情轻、重、缓、急的前提下，对于要拜访网点的路程设计的得当可以节省在路程上的时间。 * 可以说退保的处理客户经理工作当中很重要的一环，； 对于保全变更业务的熟悉程度可以体现客户经理的专业，同时保全变更的速度也体现了公司的服务品质和服务能力。 网点人员临时有事的时候是客户经理和网点人员可以迅速建立伙伴关系的一个重要的时机。 * 对于公司产品的熟悉程度可以在最短时间内在银行人员面前体现专业； 同时要注重对产品外延的学习，包括同业产品，产品收益，产品投资方向、渠道，金融市场环境等等。 经验分享主要是展业经验的分享、可以包括网点开拓、多家交叉网点经营、退保劝阻等各方面的经验分享。 * 汇总当天总体业绩情况，填写活动手册，并且要和公司业绩的总体走势进行比对，了解与时间进度的差距。 对周计划、月计划达成情况的追踪可以帮助自己时时了解计划完成情况，同时更有利于帮助自己顺利完成职级的晋升，实现价值的提升。 制定次日网点拜访计划帮助自己形成系统工作的习惯，使自己的工作更加有的放矢。 * * * * 客户经理的职责 课程目标 1 2 3 让客户经理掌握银行代理的日常工作流程 使客户经理了解日常工作范围及职责 建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍 1、网点资料及单证的配送 3、与银行人员沟通和交流 4、培训辅导 5、激励方案落实 工作范围及职责 2、网点布置 6、客户服务 一、客户经理的工作范围及职责 1、整理网点投保单、宣传资料、银保通出单单证等情况 2、自己的展业工具里一定要时刻有投保单、产品说明书（或封套）、保全作业申请书等资料。 公司 3、对于投保单的使用情况，自己要做好详细的登记 1、银行资料和单证的管理 银行 2、网点布置 1 银行允许张贴海报的情况下 请所主任协助张贴在醒目处 2 ? 银行不允许张贴海报的情况下 宣传展板 （理财信息板） 有机玻璃架等地方有我们产品资料 3 ? 有条件的可设置黑板报 折页要摆放在银行醒目的位置 3、与银行人员沟通和交流（1） 与银行人员沟通和交流 公司近期动态 公司的投资收益水平 各地银行代理销售情况 激励方案 销售话术 新险种推广 将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释 维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。 利用同业信息卡 银行出现政策性变化 同业银行代理新险种上柜 银行出现人员调整时 与银行人员沟通有阻碍时 国债上柜销售时 大额存款外流时 因银行原因导致客户退保时 3、与银行人员沟通和交流（2） A.网点人员基本信息 B.网点业务发展状况 C.网点保险业务数据 D.网点周边环境信息 E.网点同业基本信息 姓名、年龄、电话、家庭住址、生日、家庭成员情况等。 定期、活期、存款增量、客户量、国债、基金等。 同业数量、趸交、期交、月均产能、推荐频率等。 网点位置、小区、商场、客流量等。 同业名称、同业月均业务量、主打产品、人员情况等。 3.与银行人员沟通和交流（3） 1、根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人员进行集中式及日常业务培训。 集中式培训 日常业务培训 支行培训 座谈会式 讲座式 演练式 答疑式 5、培训及辅导（1） 2、 从所辖代理机构收集培训需求，并及时