寻求正规投资途径谨防投资诈骗陷阱.docVIP

近年来，我国经济的持续回暖，使得民间资本日俱增多。各种投资途径也应运而生，以满足大家的投资需求。不过最近，不少投资者深陷炒黄金、炒“外盘股票”的陷阱，造成重大资金损失：上海联泰黄金制品有限公司以买卖黄金为名，吸取社会公众客户订金2981万余元，违规进行变相黄金期货交易，交易额人民币达119亿元，致使客户亏损近三千万元；厦门两民间股神炒“外盘股票”亏光家财还妻离子散，三个月亏数百万元…… 频频曝光的投资者受害案件，也给广大投资者敲响了警钟，我国对黄金、股票交易及个人对外直接投资都有严格的法律限制，特别提醒投资者应寻求正规投资途径，谨防投资诈骗陷阱。 黄金交易严格的法律监管 黄金市场是金融市场的重要组成部分，黄金市场的健康发展对维护我国金融业的稳定和安全具有重大意义。目前，我国正在研究制定《黄金市场管理条例》、《征信管理条例》等新的法律法规来加大黄金市场监管力度。 为了切实保护投资者的利益，中国人民银行、中国证监会等部委制定的《关于促进黄金市场发展的若干意见》明确规定：“规范黄金市场参与者行为，严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。” 国家已明令禁止“地下炒金”行为，任何形式的“地下炒金”行为都是不受我国法律保护的。 所谓的“地下炒黄金”，通常是地下炒金公司打着境外某投资机构内地总代理的幌子，设置一个虚拟的交易平台，提供交易账户。投资者将资金注入到地下炒金公司提供的账户，然后在平台上进行黄金的买卖交易，参照的是纽约或者伦敦现货黄金价格走势。然而实际上，投资者的资金根本没有进入任何一个正规的黄金交易所，也并没有进行真实的黄金买卖交易。地下炒金公司设置的交易平台实际上也就是他们自己开设的“赌博盘”，投资者在该虚拟平台上与地下炒金公司进行对赌，投资者参与地下炒黄金必定是血本无归。 目前，在我国，投资者想进行贵金属投资可以通过上海黄金交易所和上海期货交易所进行合法的现货黄金T+0交易，也可以通过银行买卖纸黄金，或者购买金条等实物黄金，还可以通过买卖黄金股(如山东黄金、中金黄金等)来进行黄金投资。 炒“外盘股票”的法律监管 按照《证券法》等相关规定，股票证券交易均应在规定的股票证券交易所进行，目前仅限于上海证券交易所和深圳证券交易所，我国目前并没有开通境内个人直接投资境外证券市场。 目前，市场出现的炒“外盘股票”交易，实际上是不法机构或个人设置一个虚拟股票交易平台，其中选取了一些国内或国际的股票。投资者将资金注入到交易平台的账户作为定金，金额就可以放大10-100倍使用，然后进行股票的买卖交易。有的非法交易平台不需资金真实到位就给一定的虚拟额度，投资者在虚拟额度内先行炒股，亏盈每周结算。有的投资者经受不住这种先不需资金便可“赌博”的诱惑，上当受骗，损失惨重。极少数投资者与不法机构或个人合谋，自己参与非法交易操作的同时，还兼为“庄家”发展下线，赚取佣金。非法交易平台一般建立在未实名注册的网站上，登陆网站需要会员号和密码，较为隐蔽，亏盈尽量通过现金结算或在上下线之间结算，背后的大庄家不会留下痕迹和凭证。庄家往往还雇用帮手、打手催讨投资者未结清的亏损。实际上投资者的资金从来都没有进入过股票交易所，所有的交易行为都只是在不法机构提供的虚拟平台上进行的虚拟交易。资金一开始就流入不法机构和庄家控制的账户中，安全无保障，更别想盈利了。 很明确，炒“外盘股票”不符合我国现有法律法规的规定，投资者参与这样的虚拟股票交易，必定会造成重大资金损失。国内投资者应该通过上海证券交易所、深圳证券交易所和中国金融期货交易所买卖股票、股指期货等金融产品。投资者通过非合规的途径进行股票证券交易，一旦发生纠纷，将不受到法律保护，资金安全也得不到任何保障。 个人直接对外投资的法律监管 根据相关外汇管理及相关法律规定，我国尚未完全开放个人对外直接投资领域，就目前而言，投资者对外直接投资将面临两个问题：一是资金如何以合法的途径进入境外企业、机构；二是对外投资获得的收益如何通过合法途径返回到境内。 然而，许多不法机构或个人，打着海外公司上市的幌子，宣称其作为国内代理商，可以帮投资者买到海外上市公司的“原始股”，从而鼓动投资者将资金注入到他们提供的账户中，殊不知这又是不法分子的投资陷阱。 根据《国家外汇管理局关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发［2005］75号）的规定，个人投资者在外汇管理部门办理个人境外投资外汇登记手续后可以在境外设立特殊目的公司返程投资的方式进行境外投资。但该“特殊目的公司”必须是境内自然人为了其持有的境内企业资产或权益在境外进行股权融资（包括可转换债融资）为目的而设立的，且该特殊目的公司募集资金必须是返程投资到该境内企业。个人投资者从特殊目的公司获得的利润、红利及