定金诈骗特征与预防措施.doc

定金诈骗的特征与预防措施 　　摘要：定金诈骗，是利用定金进行的一种新型诈骗方式。产生了更强的欺骗性。总结了定金诈骗的特征，提出了预防措施 关键词：欺骗性 定金诈骗 预防措施 一、定金诈骗的特征 1.将定金的担保方式，转化为诈骗工具。定金是保证合同履行的一种担保方式。定金是债的一种担保方式，是当事人依据法律规定，在合同中约定一方向另一方给付一定数额的金钱，作为定金来保证债权的实现。在有些情况下，定金可以是其他财物，定金具有法律约束力。依据法律规定，定金的数额不得超过主合同标的额20%;定金合同，从交付之日起开始生效。定金具有惩罚性，具有双倍返还的性质。当主合同履行完毕后，定金可以收回或者抵作价款。在合同的订立过程中，使用定金的企业和个人越来越多。定金由于受到人们的欢迎被广泛的使用，成为保证合同履行的一种担保方式 2.用少量定金，诈骗大量货款。诈骗分子的诈骗方法是，用少量定金，诈骗大量货款。在与被骗人发生第一笔交易时，诈骗分子如数付款，给对方留下特别有实力，特别讲信誉的印象，与被骗人建立了良好的信誉和合作关系。但实际上，是为后面的诈骗铺平道路，是故意设下的一个诱饵。如果被骗人对诈骗分子不信任的话，就不会为其诈骗活动提供条件。如果在诈骗分子支付少量定金后，拒绝提取大量货物，那么诈骗分子的诈骗活动就会夭折了，就不会成功。诈骗分子通过第一笔交易的成功，骗取了对方的信任。所以，才会用少量的定金，诈骗被骗人大量的货款 3.利用定金诈骗，是诈骗分子的“发明”。在签订合同过程中，为保证合同的履行双方当事人会选择定金作为一种担保方法。在定金被大量普遍的应用之后，利用定金的诈骗活动，被诈骗分子“发明”出来了。定金诈骗是近几年才出现的一种新的诈骗方法。诈骗分子利用人们对定金的信任，将定金转变为诈骗工具。定金诈骗的基本模式是，先付定金，后诈骗货款。先付定金，是诈骗活动的一个诱饵。诈骗货款，才是真实的目的 4.诈骗货款，携款潜逃。定金诈骗的第一阶段，是诈骗分子与被骗人签订购销合同。第二阶段，是用少量定金，诈骗大量货款。最后一个阶段，是诈骗分子诈骗货款，携款潜逃。诈骗分子利用定金作为诱饵，骗取被骗人的信任。同意诈骗分子支付少量定金，提取大量商品。诈骗分子把大量商品低价销售之后，携款潜逃。达到逃避法律责任的目的。从目前已经侦破的定金诈骗案件来看，从事定金诈骗的诈骗分子，携款潜逃的目的地有两个。一个是诈骗分子携款潜逃到国外，就是偷渡出境，离开中国，逃到中国法律管不到的地方，在国外把非法的诈骗所得合法化。另一个是诈骗分子在国内携款潜逃，逃到人们不容易找到的地方 二、预防措施 1.拒绝“交定金，提取大量商品”的交易模式。如果分析定金诈骗的特征，在定金诈骗中最核心的设计方法是，利用交付少量定金，埋下陷阱，骗取他人的信任，诈骗大量货款。这是定金诈骗能够成功的关键所在。所以，为了预防定金诈骗，必须拒绝”交定金，提取大量商品”的交易模式。不让诈骗分子埋下陷阱，骗取他人的信任。不给诈骗分子提供诈骗的机会。这样做，就会对自己的财产形成一种保护，预防上当受骗。如果从经济的角度分析，拒绝“交定金，提取大量商品”的交易模式，虽然会造成一定的经济影响，造成有的交易机会的丧失。但是，如果从预防定金诈骗的角度来说，这是必要的 2.识破利用定金作为诱饵的诈骗。必须总结定金诈骗的经验和教训，定金诈骗最大的教训就是，不能轻易信任诈骗分子的承诺。因为这种承诺，是诈骗活动的起点。如果相信诈骗分子的承诺，就会上当受骗，蒙受很大的经济损失。如果不相信诈骗分子的承诺，就不会上当受骗，就不会蒙受很大的经济损失。在市场经济的经济合同的使用过程中，必须警惕利用定金作为诱饵的诈骗活动。在经济合同的签订过程中，为了预防定金诈骗。必须选择精兵强将，到签订经济合同的单位进行实地调查。通过派人到对方单位进行调查，通过大量的明查暗访，了解签订经济合同单位的真实情况 3.联防联治，取缔定金诈骗。将定金的担保方式转化为诈骗工具，是定金诈骗的根本特征。工商部门是打击定金诈骗的主管部门，公安机关也肩负打击定金诈骗活动的职责。所以，工商部门和公安机关应当联防联治，取缔定金诈骗活动。两个部门的联防联治，具有比较多的优点。通过联防联治，可以编织一张打击定金诈骗活动的天罗地网，可以形成强大的合力，使定金诈骗活动销声匿迹，无处可逃。通过联防联治，可以最大限度的消除不利因素，消除定金诈骗活动的漏洞和空白，取得特别优良的治理效果 4.更新防骗理念。定金诈骗是诈骗分子的最新“发明”，是诈骗分子为了适应诈骗活动的需要，精心开发出来的一种诈骗方法。定金诈骗，对人们传统的防骗理念提出了巨大的挑战。人们传统的防骗理念，已经不能适应定金诈骗的需要。为了不劳而获诈骗他人的财物，诈骗分子不断的更新诈骗方法，更